近年加密貨幣市場(chǎng)迅速發(fā)展，隨美股比特幣ETF 上市＋川普勝選，助攻比特幣突破十萬(wàn)美元新高。

以收購(gòu)比特幣聞名的微策略Microstrategy，更是在過(guò)去5 年飆漲了26 倍！

不僅如此，2024 年12 月Nasdaq 100 指數(shù)正式納入微策略，讓最知名的美國(guó)科技ETF－QQQ被動(dòng)買(mǎi)入，相當(dāng)于全球投資人間接持有了比特幣。

微策略2020 年– 2025 年股價(jià)飆漲26 倍

不過(guò)，加密貨幣市場(chǎng)和傳統(tǒng)的股市有諸多不同，想投資虛擬貨幣卻不知道該從何開(kāi)始嗎？

這篇文章，從入門(mén)寫(xiě)到進(jìn)階，適合各階段的加密貨幣投資人。

這些章節(jié)都彼此獨(dú)立、互不影響，你可以挑選有興趣的主題閱讀。

當(dāng)然，如果你是剛踏入加密貨幣的新手，建議依照文章的順序來(lái)進(jìn)行學(xué)習(xí)。

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三分鐘了解2025 年加密貨幣趨勢(shì)！

川普大力支持加密貨幣產(chǎn)業(yè)

美國(guó)總統(tǒng)川普多次大力喊話支持加密產(chǎn)業(yè)，市場(chǎng)普遍認(rèn)為，川普上任后，無(wú)論是用人或是制定政策，都將對(duì)加密貨幣產(chǎn)生正面效應(yīng)。

1. 將比特幣納入美國(guó)戰(zhàn)略儲(chǔ)備

2025 年3 月川普簽署行政命令，宣布將比特幣納入美國(guó)戰(zhàn)略儲(chǔ)備（ STRATEGIC BITCOIN RESERVE ），目標(biāo)是將美國(guó)打造成「全球加密之都」。

行政命令中不僅將比特幣稱為數(shù)位黃金（Digital Gold），并承諾未來(lái)除了特殊情況不得出售比特幣。

除了比特幣以外，還有另外四種加密貨幣－ETH、XRP、SOL、ADA將列入次一等的美國(guó)數(shù)位資產(chǎn)儲(chǔ)備（DIGITAL ASSET STOCKPILE）。

延伸閱讀：川普政府的比特幣戰(zhàn)略儲(chǔ)備是什么？如何推動(dòng)美國(guó)成為加密貨幣超級(jí)大國(guó)？

2. 發(fā)行TRUMP本人認(rèn)證的加密貨幣

2025 年1 月17 日，川普以個(gè)人名義在Solana 區(qū)塊鏈發(fā)行TRUMP 幣，并在個(gè)人的推特證實(shí)這項(xiàng)消息。

盡管TRUMP 幣并沒(méi)有任何明確的賦能，但無(wú)損市場(chǎng)炒作的熱情，一推出立即引爆轟動(dòng)，僅僅2 天的時(shí)間就竄升到全球第19 大加密貨幣。

雖然這項(xiàng)決定替川普引來(lái)不少抨擊，但無(wú)疑為加密貨幣帶來(lái)不少聲量和新進(jìn)資金。

3.任命大衛(wèi)薩克斯（David Sacks）擔(dān)任「加密貨幣沙皇」，負(fù)責(zé)推動(dòng)加密貨幣政策、產(chǎn)業(yè)發(fā)展

薩克斯早年在Paypal 擔(dān)任營(yíng)運(yùn)長(zhǎng)，推動(dòng)PayPal 成為電子支付巨頭，后來(lái)創(chuàng)立投資公司Craft Ventures，成為Facebook、Uber、SpaceX 的早期投資人，在矽谷具有極高的聲望和影響力。

早在2013 年，薩克斯就曾表明支持比特幣的立場(chǎng)：「比特幣有可能成為下一個(gè)網(wǎng)路——貨幣的網(wǎng)路。我買(mǎi)了。」

這些投資人將隨著時(shí)間推移，漸漸提升薪資收入，并傳承上一代的財(cái)富，最終投入更多資金到加密資產(chǎn)。

加密貨幣入門(mén)重點(diǎn)1：了解加密貨幣

須知1：虛擬貨幣、加密貨幣是什么？有什么差別？

虛擬貨幣vs 加密貨幣的差別：

• 虛擬貨幣：就是一種存在于網(wǎng)路上的錢(qián)，例如全家會(huì)員點(diǎn)數(shù)、線上游戲代幣都是一種虛擬貨幣。
• 加密貨幣：特指使用「區(qū)塊鏈技術(shù)」與「密碼學(xué)」保護(hù)交易安全的虛擬貨幣，例如比特幣、以太幣。

加密貨幣為虛擬貨幣的一種

加密貨幣的特別之處在于：沒(méi)有像銀行或政府那樣的大機(jī)構(gòu)掌管，而是靠區(qū)塊鏈的技術(shù)來(lái)運(yùn)作，因此任何人只要有手機(jī)、有網(wǎng)路就可以買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣。

由于新聞報(bào)導(dǎo)常常把兩個(gè)名詞混著用，現(xiàn)在我們提到「虛擬貨幣」、「加密貨幣」，其實(shí)指的都是比特幣、以太幣這些「加密貨幣」。

延伸閱讀：什么是加密貨幣、虛擬貨幣？一文搞懂基本概念與5 大應(yīng)用

須知2：加密貨幣有哪幾種？

你可能聽(tīng)過(guò)比特幣，他是第一種也是最有名的加密貨幣。

從比特幣開(kāi)始，后來(lái)又發(fā)展出許多種類的加密貨幣，像是以太幣、狗狗幣，通常大家習(xí)慣把比特幣以外的幣稱為山寨幣。

加密貨幣可大致劃分為比特幣和山寨幣兩種

到目前為止，光是Coingecko收錄的加密貨幣就多達(dá)10,000 多種，其他未追蹤的虛擬貨幣更有數(shù)十萬(wàn)種，是一個(gè)蓬勃發(fā)展的市場(chǎng)。

目前有多達(dá)上萬(wàn)種加密貨幣

美元穩(wěn)定幣

其中，有一種山寨幣的類型特別重要，稱為美元穩(wěn)定幣（通常簡(jiǎn)稱為穩(wěn)定幣）。

美元穩(wěn)定幣和美元保持1:1 的匯率，類似一種數(shù)位美元，而其中又以USDT（泰達(dá)幣）的應(yīng)用場(chǎng)景最廣。

好比我們?cè)谕顿Y美股時(shí)，通常習(xí)慣先把臺(tái)幣換成美元，再用美元買(mǎi)股票，而在交易加密貨幣時(shí)，通常也習(xí)慣先將臺(tái)幣換成穩(wěn)定幣，再用穩(wěn)定幣投資。

所以，雖然你也能直接用臺(tái)幣買(mǎi)賣(mài)，但是能投資的標(biāo)的，僅有不到100 種。

后面我們也會(huì)談到，如何使用臺(tái)幣兌換穩(wěn)定幣，開(kāi)始買(mǎi)賣(mài)各種加密貨幣。

三大美元穩(wěn)定幣：USDT、USDC、USDE

延伸閱讀：2025 最新｜USDT、U 幣是什么？合法嗎？ 5 分鐘看懂泰達(dá)幣原理與風(fēng)險(xiǎn)

到這邊你應(yīng)該有個(gè)初步認(rèn)識(shí)了，整個(gè)加密貨幣大致上可以劃分成：

• 比特幣
• 山寨幣
  • 穩(wěn)定幣（Stablecoin）
  • 人工智能（AI）
  • 去中心化金融（DeFi）
  • …等上百種不同產(chǎn)業(yè)

加密貨幣的種類

須知3：加密貨幣的市場(chǎng)規(guī)模有多大？

根據(jù)Coingecko統(tǒng)計(jì)，目前加密貨幣總市值大約為3.3 兆美元，而歷史高點(diǎn)為2024 年12 月創(chuàng)下的3.7 兆美元。

3.3 兆美元是什么概念呢？根據(jù)臺(tái)灣證交所公布的「臺(tái)股總市值統(tǒng)計(jì)」，2025 年1 月3 日臺(tái)股總市值為743,661 億新臺(tái)幣，換算約為2.3 兆美元。

也就是說(shuō)：幣圈總市值大約相當(dāng)于1.4 個(gè)臺(tái)股。

若往下細(xì)分市值占比，則光是比特幣就占了58.2%，以太幣為9.9%，穩(wěn)定幣為6.1%，而其他上萬(wàn)種山寨幣加起來(lái)僅占了25.8%。

光是比特幣就占了加密貨幣快6 成市值

所以，比特幣常被視為加密貨幣的大盤(pán)指數(shù)，比特幣的波動(dòng)，常常會(huì)帶動(dòng)其他上萬(wàn)個(gè)幣種同漲同跌。

而參考全球資產(chǎn)的排名，根據(jù)Global Ranking統(tǒng)計(jì)，比特幣在全球資產(chǎn)類別中，市值排名第7，若和貴金屬相較，則僅次于黃金，儼然已成為主流資產(chǎn)之一。

比特幣已經(jīng)是全球前10 大資產(chǎn)

須知4：認(rèn)識(shí)比特幣

比特幣是目前市值最大、也最早問(wèn)世的加密貨幣，由匿名開(kāi)發(fā)者中本聰（Satoshi Nakamoto）在2008 年提出。

如果你是剛接觸加密貨幣的新手，建議先從比特幣開(kāi)始，雖然漲幅可能不如山寨幣，但在下跌時(shí)也相對(duì)有支撐，比較不容易自荒陣腳、追漲殺跌。

比特幣的4 大特性

比特幣最大的特點(diǎn)是具有2,100 萬(wàn)枚的總量上限，透過(guò)稀缺性，來(lái)對(duì)抗央行無(wú)節(jié)制的寬松政策。

原因在于，從2008 年金融海嘯以來(lái)，各國(guó)央行為了挽救經(jīng)濟(jì)，開(kāi)啟一去不復(fù)返的量化寬松，而在COVID-19 疫情中，這樣的情況更是變本加厲。

在瘋狂印鈔的背景下，短期內(nèi)解除了經(jīng)濟(jì)危機(jī)，但長(zhǎng)期卻要承擔(dān)物價(jià)通膨的苦果！

Source：https://fred.stlouisfed.org/series/WALCL

而比特幣作為總量有限，相對(duì)于不斷增發(fā)的法幣（例如新臺(tái)幣、美金），長(zhǎng)期而言將發(fā)揮物以稀為貴的價(jià)值。

延伸閱讀：2025 最新｜比特幣是什么、怎么玩？為什么比特幣有價(jià)值？

加密貨幣入門(mén)重點(diǎn)2：投資加密貨幣的5 大優(yōu)勢(shì)

「為什么要投資加密貨幣？」是每個(gè)新手初入幣圈的疑問(wèn)。

如果你正在猶豫是否要投資加密貨幣，以下是我們總結(jié)的5 大優(yōu)勢(shì)：

優(yōu)勢(shì)1：潛在的高報(bào)酬

2014 年，麻省理工學(xué)院曾舉辦一項(xiàng)「比特幣計(jì)畫(huà)」，免費(fèi)發(fā)給所有參加者每人0.33 顆比特幣，當(dāng)時(shí)約等值100 美元。

在那時(shí)，加密貨幣還是一個(gè)冷門(mén)的概念，學(xué)生們只是想「一探未來(lái)，看看這種技術(shù)有什么可能性」。

沒(méi)人能料想到，如果能堅(jiān)持到2024 年，這些比特幣將價(jià)值24,000 美元！

從MIT 比特幣計(jì)畫(huà)之后，比特幣又漲了數(shù)百倍

可惜的是，幾乎沒(méi)有人能在當(dāng)時(shí)就預(yù)見(jiàn)比特幣的潛力。

根據(jù)后續(xù)追蹤，當(dāng)年有1/10的學(xué)生在實(shí)驗(yàn)頭2 周就出清，到實(shí)驗(yàn)于2017 年中結(jié)束時(shí)，已經(jīng)有1/4的人換了現(xiàn)金。

優(yōu)勢(shì)2：改善投資組合

根據(jù)華爾街多家機(jī)構(gòu)分析，如果你的投資組合只有股票和債券，加入少量的加密貨幣，有助于長(zhǎng)期績(jī)效表現(xiàn)。 

不過(guò)在投資組合中的配置比例，需根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力，多數(shù)專家建議保守的配置范圍為1% 至5%。

近年也有不少如特斯拉、KPMG將比特幣納入資產(chǎn)的案例。

延伸閱讀：為什么你應(yīng)該將比特幣（BTC）納入資產(chǎn)配置？

優(yōu)勢(shì)3：因應(yīng)極端風(fēng)險(xiǎn)

2022 年烏俄戰(zhàn)爭(zhēng)開(kāi)打，嚴(yán)重打擊金融體系，人民使用加密貨幣作為救命金，烏克蘭政府也透過(guò)加密貨幣收受?chē)?guó)際捐款，是極端風(fēng)險(xiǎn)下的特殊用途。

烏克蘭在戰(zhàn)時(shí)大量采用加密貨幣

身為臺(tái)灣民眾，勢(shì)必要面對(duì)地緣政治風(fēng)險(xiǎn)，配置加密貨幣也是因應(yīng)黑天鵝的一種策略。

優(yōu)勢(shì)4：年輕人正在擁抱加密貨幣

許多人并不知道一個(gè)觀念，就是每種資產(chǎn)都有「黃金40 年」的投資周期，錢(qián)往哪個(gè)產(chǎn)業(yè)流動(dòng)，哪個(gè)資產(chǎn)就會(huì)上漲，這種特性在不動(dòng)產(chǎn)、黃金、日本股市都曾反覆出現(xiàn)。

從黃金的案例來(lái)看，自1970 年代以來(lái)走了長(zhǎng)達(dá)40 年的多頭，近期甚至突破每盎司3,000 美元大關(guān)。

而這個(gè)世代的年輕人，正在擁抱加密貨幣。

根據(jù)Coinbase《The United States of Crypto》統(tǒng)計(jì)：有58%的美國(guó)民眾認(rèn)識(shí)比特幣

在另一份《The State of Crypto》的報(bào)告中，更直接點(diǎn)出：31%的年輕一代（18 – 40歲）美國(guó)人持有加密貨幣。

加密貨幣儼然成為年輕人的熱門(mén)首選。

這些投資人將隨著時(shí)間推移，漸漸提升薪資收入，并傳承上一代的財(cái)富，最終投入更多資金到加密資產(chǎn)。

優(yōu)勢(shì)5：機(jī)構(gòu)加速采用

2024 年美國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)接連通過(guò)比特幣ETF、以太幣ETF，象征虛擬貨幣已經(jīng)過(guò)渡到合規(guī)、受監(jiān)管的資產(chǎn)類別。

根據(jù)Coinglass統(tǒng)計(jì)，24 檔比特幣ETF 上市后，總市值已經(jīng)達(dá)到1,000 億美元以上的規(guī)模，其中以貝萊德（BlackRock）發(fā)行的IBIT為龍頭，占了500 億美元市值。

整理日期：2025 年3 月28 日｜Source：Coinglass

從前幾大的發(fā)行商可以觀察到，全球金融業(yè)巨頭，開(kāi)始深入經(jīng)營(yíng)加密資產(chǎn)。

例如名列美國(guó)500 強(qiáng)企業(yè)的貝萊德，管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)10 兆美元，富達(dá)投資資管規(guī)模則逼近5 兆美元。

這些傳統(tǒng)巨頭的介入，勢(shì)必會(huì)提升大眾對(duì)虛擬貨幣的認(rèn)知。

另一方面，以往企業(yè)或機(jī)構(gòu)持有比特幣有重重障礙，如今只要透過(guò)美股市場(chǎng)就能直接購(gòu)入，將大幅降低進(jìn)入門(mén)檻。

延伸閱讀：2025 最新｜比特幣BTC ETF 有哪些？購(gòu)買(mǎi)方法、風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)缺點(diǎn)一次揭露

加密貨幣入門(mén)重點(diǎn)3：五大獲利策略

幣圈除了最基本的買(mǎi)賣(mài)賺價(jià)差，還有許多獨(dú)有的投資機(jī)會(huì)，以下介紹5 種加密貨幣投資策略，建議從小金額開(kāi)始嘗試，再慢慢的擴(kuò)大投資金額。

策略1：買(mǎi)賣(mài)現(xiàn)貨/ 交易合約

在加密貨幣的市場(chǎng)中，主要有兩種買(mǎi)賣(mài)方式，一種稱為現(xiàn)貨，一種稱為合約。

• 現(xiàn)貨交易：即實(shí)際持有加密貨幣，類似于買(mǎi)進(jìn)股票并持有，通常交易周期較長(zhǎng)。
• 合約交易：類似傳統(tǒng)金融的期貨市場(chǎng)，可以用小本金撬動(dòng)杠桿，通常交易周期較短。

我該選擇買(mǎi)現(xiàn)貨還是交易合約？

• 現(xiàn)貨交易是一種比較簡(jiǎn)單的參與方式，合約交易則牽涉較多規(guī)則，且需要妥善運(yùn)用杠桿才能規(guī)避斷頭的風(fēng)險(xiǎn)。
• 加密貨幣波動(dòng)比起傳統(tǒng)的股票市場(chǎng)更高，無(wú)論是哪種買(mǎi)賣(mài)方式，都需要謹(jǐn)慎管理風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)多數(shù)的新手來(lái)說(shuō)，比特幣現(xiàn)貨永遠(yuǎn)都是進(jìn)入加密貨幣的首選，當(dāng)你對(duì)市場(chǎng)足夠了解以后，可以再近一步嘗試交易山寨幣。

延伸閱讀：比特幣定期定額抄底工具：MVRV 指標(biāo)使用詳解

延伸閱讀：什么是山寨幣？值得投資嗎？如何判斷山寨幣季節(jié)？

策略2：加密貨幣理財(cái)

除了買(mǎi)賣(mài)加密貨幣，一些常見(jiàn)的加密貨幣可以透過(guò)交易所的理財(cái)功能持續(xù)增值。

例如，透過(guò)幣安交易所質(zhì)押以太幣可獲得年化2 – 3% 的質(zhì)押收益，質(zhì)押SOL 可獲得年化6 – 7% 的年化收益。

延伸閱讀：如何進(jìn)行ETH 2.0 質(zhì)押？幣安ETH 質(zhì)押圖文教學(xué)

延伸閱讀：2025 最新｜幣安SOL 質(zhì)押圖文教學(xué)：長(zhǎng)期投資SOL 最佳策略，風(fēng)險(xiǎn)解析、操作步驟實(shí)測(cè)

策略3：低風(fēng)險(xiǎn)的美元放貸

推薦剛?cè)腴T(mén)的投資人可以從低風(fēng)險(xiǎn)的放貸開(kāi)始，這是幣圈最簡(jiǎn)單的一種投資策略，無(wú)論是什么階段的投資人都非常適合配置一部分資產(chǎn)進(jìn)行放貸。

最經(jīng)典的案例是Bitfinex 交易所，你可以在這里將美元借給其他投資人來(lái)收取利息，據(jù)實(shí)測(cè)平均可達(dá)到10 – 25% 的年化收益。

簡(jiǎn)單的美元放貸也可以賺取每年10 – 25% 的收益

背后的原理就是把錢(qián)借給其他交易員買(mǎi)幣，而這些開(kāi)杠桿的交易員必須定期支付利息，在交易完成后則必須償還本金。

Bitfinex 的放貸機(jī)制

為了避免這些投資人虧損到還不起，交易所也設(shè)計(jì)了一套機(jī)制（例如擔(dān)保率）來(lái)確保放款人的資金安全。

假設(shè)你存放了10,000 美元，年利率達(dá)到20%，那么一年就多了2,000 美元的利息。

你可以直接拿利息去投資加密貨幣，是相對(duì)輕松又低風(fēng)險(xiǎn)的投資方式。

如果你想學(xué)習(xí)美元放貸，完整教學(xué)請(qǐng)參考：Bitfinex 交易所怎么放貸？美元放貸利率這么高安全嗎？

策略4：低風(fēng)險(xiǎn)套利、流動(dòng)性挖礦

最常見(jiàn)的套利策略為期現(xiàn)套利，是幣圈獨(dú)有的投資機(jī)會(huì)，牛市時(shí)甚至有超過(guò)100% 的年化收益。

如果你想學(xué)習(xí)如何套利，完整教學(xué)請(qǐng)參考：期現(xiàn)套利教學(xué)：低風(fēng)險(xiǎn)年化10% – 50% 報(bào)酬｜原理、風(fēng)險(xiǎn)、操作說(shuō)明

或者參與流動(dòng)性挖礦的獲利模式，這是DeFi（去中心化金融）獨(dú)有的特色。

原理類似于銀行換匯時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)收入，建議新手可以先從低風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)定幣收益開(kāi)始，年收益約有10%。

如果你想學(xué)習(xí)流動(dòng)性挖礦，建議參考：如何利用流動(dòng)性挖礦增加收益？?jī)?yōu)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和完整操作案例

策略5：嚕空投，免費(fèi)領(lǐng)取加密貨幣

?？胀妒菐湃Κ?dú)有的一種投資流派，適合本金小的投資人使用。

本意是各個(gè)項(xiàng)目為了行銷(xiāo)、制造話題，贈(zèng)送代幣給早期的使用者或忠實(shí)用戶。

如Aptos 這個(gè)項(xiàng)目給每位符合資格的用戶空投了等值約2,000 美元的代幣，相當(dāng)于免費(fèi)獲得一臺(tái)Macbook 筆電。

如果你想使用這個(gè)策略，建議參考：加密貨幣空投怎么拿？新手必備空投投資法

加密貨幣入門(mén)重點(diǎn)4：虛擬貨幣看盤(pán)軟體

目前幣圈最主流的看盤(pán)軟體為：Coingecko和Coinmarketcap，收錄幣圈的主流資產(chǎn)，幾乎可以應(yīng)付95% 以上的需求。

除了查詢即時(shí)價(jià)格，也可以追蹤投資組合的報(bào)酬率。整體來(lái)說(shuō)兩者提供的服務(wù)大同小異，挑選自己順手的使用即可。

Coingecko、CoinMarketCap 是最多人使用的虛擬貨幣看盤(pán)軟體

如果你想查看更多剛上線的小型幣種，可以善用Dex Screener來(lái)查詢，網(wǎng)站會(huì)直接抓取區(qū)塊鏈的資訊，即時(shí)更新最新的幣種，但也需要更高的判別能力，適合進(jìn)階用戶。

Dex Screener 是專用來(lái)看小幣的軟體

當(dāng)然，股票界最常使用的Trading View 同樣可以查詢加密貨幣，不過(guò)幣種并沒(méi)有以上的網(wǎng)站多，比較適合特定的用途，例如技術(shù)分析、回測(cè)。

原則上可以交替使用，并不互斥，以下總結(jié)幾種看盤(pán)軟體和用途。

加密貨幣入門(mén)重點(diǎn)5：如何破解虛擬貨幣詐騙？

比起投資虧損，更可怕的是被詐騙釣魚(yú)。

由于加密貨幣的隱私特點(diǎn)，只要弄丟資產(chǎn)，有90% 以上的機(jī)率都會(huì)求償無(wú)門(mén)。

大原則是絕對(duì)不要交出自己的私鑰、密碼、個(gè)資，以及不要隨意聽(tīng)信陌生網(wǎng)友的建議買(mǎi)幣。

只要保證高報(bào)酬、必定上漲的項(xiàng)目，有非常非常高的機(jī)率都是詐騙，做任何投資前都請(qǐng)多方查證。

詳細(xì)判別方法請(qǐng)參考：最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識(shí)破詐騙并保護(hù)你的資產(chǎn)

加密貨幣入門(mén)重點(diǎn)6：申請(qǐng)加密貨幣交易所

投資虛擬貨幣的起手式，大致可以分成以下3 步：

• 申請(qǐng)?zhí)摂M貨幣交易所
• 綁定銀行帳戶并匯入臺(tái)幣或美金
• 開(kāi)始買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣

虛擬貨幣交易所，是一個(gè)提供虛擬貨幣（或稱加密貨幣）交易的平臺(tái)，你可以在此自由買(mǎi)賣(mài)比特幣、以太幣等虛擬貨幣。

如果將虛擬貨幣比喻成「股票」，那么虛擬貨幣交易所可以簡(jiǎn)單理解為「券商」，因此，想買(mǎi)賣(mài)加密貨幣，就需要先申請(qǐng)臺(tái)灣的交易所。

申請(qǐng)臺(tái)灣虛擬貨幣交易所

以下匯總的清單，都是在臺(tái)灣排名前幾大的交易所，使用上相對(duì)安心，功能差異也不大，可以自行選擇順眼的平臺(tái)。

延伸閱讀：2025虛擬貨幣交易所排名

而對(duì)于想更近一步的讀者，通常會(huì)再申請(qǐng)國(guó)際的虛擬貨幣交易所。

好比投資美股時(shí)，最佳的選擇是直接透過(guò)美股券商交易，可以交易的標(biāo)的更多，功能也更全面：

• 國(guó)際交易所幣種更多：臺(tái)灣交易所市場(chǎng)規(guī)模較小，能買(mǎi)賣(mài)的幣種通常不到50 個(gè)；而國(guó)際交易所可交易幣種至少上百種。
• 國(guó)際交易所流動(dòng)性更好：臺(tái)灣交易所僅服務(wù)臺(tái)灣用戶；而國(guó)際交易所的用戶來(lái)自全球，在交易時(shí)享有深厚的流動(dòng)性（買(mǎi)、賣(mài)的資金都多，不需要等候成交）。

例如全球最大交易所幣安，一天的現(xiàn)貨交易量可以達(dá)到100 億美元，這個(gè)量體是臺(tái)灣交易所的百倍以上。

幣安日交易量超過(guò)百億美元

申請(qǐng)國(guó)際虛擬貨幣交易所

以下匯總的清單，都是在全球排名前幾大的交易所，如果不確定要申請(qǐng)哪間，可以優(yōu)先考慮規(guī)模最大的品牌，如：幣安、Bybit。

提醒：盡管交易所的安全性都在水準(zhǔn)之上，但基于分險(xiǎn)分散的原則，建議將資金分散存放多家交易所，推薦大資金放幣安與歐易。

如何入金到國(guó)際交易所？

國(guó)際交易所臺(tái)灣地區(qū)通常沒(méi)辦法直接從銀行轉(zhuǎn)帳入金，雖然可以刷卡，但手續(xù)費(fèi)跟匯率都比較差。國(guó)內(nèi)交易所幣安、歐易都有才C2C通道通過(guò)RMB就可以買(mǎi)個(gè)USDT等穩(wěn)定幣，后續(xù)再通過(guò)usdt購(gòu)買(mǎi)別的幣種即可。

對(duì)于一般用戶來(lái)說(shuō)，我們建議以下的入金途徑，簡(jiǎn)單、快速，成本也較低：

• 從臺(tái)灣交易所將「臺(tái)幣」兌換為「穩(wěn)定幣」
• 將穩(wěn)定幣匯出到國(guó)際交易所
• 開(kāi)始投資虛擬貨幣

為什么要將臺(tái)幣兌換為穩(wěn)定幣？

穩(wěn)定幣是價(jià)格錨定在1 美元的加密貨幣，類似于數(shù)位美元。

由于國(guó)際交易所的主流交易貨幣，都是以穩(wěn)定幣為主，因此我們需要先將臺(tái)幣兌換為穩(wěn)定幣再匯出。 （如同你在美股交易時(shí)也需要先換美金）。

其中，最多人使用的就是俗稱為泰達(dá)幣的USDT。

延伸閱讀：「U幣」泰達(dá)幣USDT 是什么？交易方式、安全性與詐騙風(fēng)險(xiǎn)懶人包

加密貨幣入門(mén)重點(diǎn)7：加密貨幣如何出金換成臺(tái)幣？

前面提到投資加密貨幣的流程，而當(dāng)我們獲利了結(jié)，需要換回臺(tái)幣時(shí)，又有出金的細(xì)節(jié)要注意。

想把加密貨幣投資的收益換成臺(tái)幣，最常見(jiàn)的方式就是先把加密貨幣出售成USDT，再把USDT 換回新臺(tái)幣，各交易所各有不同的詳細(xì)流程，文章圖解如下表：

加密貨幣入門(mén)常見(jiàn)疑問(wèn)

購(gòu)買(mǎi)加密貨幣一定要準(zhǔn)備冷錢(qián)包嗎？

這點(diǎn)因人而異，雖然把加密貨幣存放到冷錢(qián)包通常是最安全的選項(xiàng)，但若無(wú)法妥善保管私鑰，反而會(huì)增添丟失資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

• 對(duì)一般用戶來(lái)說(shuō)，使用大品牌的交易所，且分散多間存放資金是比較簡(jiǎn)單的做法，并且要記得開(kāi)啟雙重驗(yàn)證，才能確保帳戶安全。
• 另一種常見(jiàn)的做法是冷錢(qián)包和交易所并用，并將長(zhǎng)期不會(huì)買(mǎi)賣(mài)的資產(chǎn)存放到冷錢(qián)包保管，常動(dòng)用的資金則存放在交易所。

此外，如果你真的想購(gòu)置冷錢(qián)包，記得一定要到官方網(wǎng)站下單，避免買(mǎi)到被動(dòng)過(guò)手腳的瑕疵品。

比特幣一定要買(mǎi)一顆嗎？

不是，就像股市有零股交易，比特幣也可以一次買(mǎi)0.1 顆、0.01 顆、0.001 顆…，即使只有10 美元也可以買(mǎi)賣(mài)。

看完這篇文章，你應(yīng)該對(duì)加密貨幣的入門(mén)有8 – 9 成的認(rèn)知了。不過(guò)，加密貨幣的市場(chǎng)資訊變動(dòng)迅速，資訊落差會(huì)形成獲利與否的關(guān)鍵。