XRP 帳本 (XRPL) 是一個高性能、企業(yè)級的第一層區(qū)塊鏈，以其超過 10 年不間斷的運行時間、低至幾分錢的費用以及在幾秒鐘內(nèi)結(jié)算數(shù)千筆交易的能力而聞名，使其成為支付、代幣化和鏈上金融服務(wù)最可靠的基礎(chǔ)設(shè)施之一。在全球開發(fā)者生態(tài)系統(tǒng)的支持下，并由 XRP 提供動力，截至 2025 年 12 月，該網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)在支持一個不斷增長的經(jīng)濟體，包括穩(wěn)定幣、RWA 和 DEX/AMM 交易，其中穩(wěn)定幣市值超過 2.67 億美元，30 天 RWA 轉(zhuǎn)移量達 1.93 億美元，以及超過 50 種代幣化真實世界資產(chǎn)在鏈上流通。

什么是 XRP 帳本 (XRPL) 及其運作方式？

XRP 帳本 (XRPL) 是一個去中心化的第一層區(qū)塊鏈，專為速度、低成本和高可靠性而建。交易在 3-5 秒內(nèi)結(jié)算，費用通常低于 0.001 美元，并且該網(wǎng)絡(luò)已運行超過 10 年而沒有停機，使其成為世界上最成熟的支付導(dǎo)向區(qū)塊鏈之一。這些功能使 XRPL 在匯款、鏈上支付、做市和代幣化資產(chǎn)轉(zhuǎn)移方面特別受歡迎。

與比特幣或其他工作量證明區(qū)塊鏈不同，XRPL 不依賴礦工。相反，它使用共識協(xié)議，其中全球分布的驗證者每隔幾秒鐘就對新交易達成共識。這種設(shè)計使網(wǎng)絡(luò)節(jié)能、安全，并能夠快速處理數(shù)千筆交易，這對于金融應(yīng)用至關(guān)重要。

網(wǎng)絡(luò)的內(nèi)核是其原生加密貨幣XRP。XRP 扮演著幾個關(guān)鍵角色：

• 支付交易費用，使帳本保持抗垃圾郵件和高效

• 作為快速、低成本跨境轉(zhuǎn)帳的橋接貨幣

• 在內(nèi)置的 XRPL 去中心化交易所 (DEX) 和新的自動做市商 (AMM) 資金池中提供流動性

• 通過少量帳戶儲備金激活錢包，已減少至僅 1 XRP

XRP 帳本 (XRPL) 與 XRP (XRP) 有何區(qū)別？

XRP 和 XRP 帳本 (XRPL) 密切相關(guān)，但并非同一事物。XRP 帳本是底層的去中心化區(qū)塊鏈，負責處理交易、運行內(nèi)置的 DEX 和 AMM，并支持代幣化和支付。

另一方面，XRP 是該網(wǎng)絡(luò)的原生加密貨幣，用于支付交易費用、提供流動性、滿足帳戶儲備金要求，并作為跨境結(jié)算的橋接資產(chǎn)。簡而言之，XRPL 是區(qū)塊鏈，而 XRP 是為其提供動力的代幣。

如何投資 XRP 帳本 (XRPL) 及其重要性

您投資 XRPL 是因為它仍然是生產(chǎn)中最快、最具成本效益且最可靠的區(qū)塊鏈之一，在 3-5 秒內(nèi)處理交易，費用僅為幾分錢，并保持超過 10 年不間斷的運行時間。除了支付，XRPL 現(xiàn)在還支持去中心化交易、代幣化、AMM 流動性資金池和早期機構(gòu)級 DeFi 工具，使其成為金融應(yīng)用進程的高實用性第一層區(qū)塊鏈。

2025 年，隨著美國上市的XRP ETF 的興起，XRP 的投資前景顯著增強，這些 ETF 成為自以太坊產(chǎn)品以來，最快達到 10 億美元資產(chǎn)管理規(guī)模 (AUM) 的加密貨幣 ETF。目前約有 4.7793 億 XRP 由 Canary Capital (1.66 億 XRP)、Grayscale (1.04 億)、Bitwise (9180 萬)、Franklin Templeton (6300 萬) 和 REX-Osprey (5300 萬) 等發(fā)行商的受監(jiān)管 ETF 持有。ETF 每日總交易量接近 1500 萬美元，反映出機構(gòu)需求不斷增長以及通過 Vanguard 等平臺更廣泛的可及性。

由于 XRP 是為費用、流動性和帳戶激活提供動力的原生資產(chǎn)，購買 XRP 是您進入 XRPL 經(jīng)濟的門戶。對于初學者來說，投資路徑通常包括：

1. 在幣安、歐易等值得信賴的交易所購買 XRP。

2. 如果您想要直接的鏈上控制權(quán)，請將 XRP 轉(zhuǎn)移到與 XRPL 兼容的錢包。

3. 探索其他機會，例如 XRPL DEX、AMM 資金池、代幣化資產(chǎn)和生態(tài)系統(tǒng)項目。

隨著機構(gòu)產(chǎn)品的增長、代幣化活動的加速以及成熟的技術(shù)基礎(chǔ)，XRPL 正在成為最容易投資的金融基礎(chǔ)設(shè)施區(qū)塊鏈之一，同時仍然帶有加密市場典型的波動性和監(jiān)管風險。

為什么投資 XRP 帳本？

XRP 帳本 (XRPL) 吸引投資者，因為它結(jié)合了企業(yè)級的可靠性、超快速結(jié)算、低費用以及由支付、代幣化和鏈上流動性驅(qū)動的快速擴張生態(tài)系統(tǒng)。以下是 XRPL 越來越受歡迎的最重要原因：

1. 經(jīng)過驗證的企業(yè)級可靠性

XRPL 已運行超過 13 年，網(wǎng)絡(luò)零停機，以一致的性能完成數(shù)百萬個帳本。對于投資者來說，這使得 XRP 成為少數(shù)幾個錨定于長期運行、高完整性且受金融機構(gòu)信任的區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施的數(shù)字資產(chǎn)之一。

2. 超快速且極低成本的交易

交易在 3-5 秒內(nèi)結(jié)算，費用通常低于 0.001 美元，使 XRPL 成為全球最具成本效益的第一層網(wǎng)絡(luò)之一。這種速度和成本特性非常適合支付、DEX 交易、匯款和高頻結(jié)算。

3. 原生 DEX 和協(xié)議級 AMM (XLS-30)

XRPL 包含一個內(nèi)置的去中心化交易所和一個原生的自動做市商 (AMM)，提供：

• 從您的錢包直接進行代幣交換

• 支付交易費用和套利獎勵的流動性資金池

• 沒有智能合約部署風險

這些功能賦予 XRP 真正的實用性，而不僅僅是投機價值。

4. 代幣化爆炸式增長：RWA、穩(wěn)定幣和機構(gòu)資產(chǎn)

XRPL 的代幣化正在成為內(nèi)核增長引擎：

• 截至 2025 年 12 月，代幣化資產(chǎn)價值達 3.946 億美元

• 支付量同比增長 430%+

• XRPL 上的穩(wěn)定幣市值突破 2.67 億美元

• Ripple 的 RLUSD 穩(wěn)定幣供應(yīng)量突破 12 億美元

• XRPL 支持 50 多種代幣化真實世界資產(chǎn) (RWA)，包括國庫券、商品和機構(gòu)結(jié)算工具

隨著全球 RWA 代幣化預(yù)計到 2033 年將達到 18.9 兆美元，XRPL 正在將自己定位為一個具有競爭力的結(jié)算層。

5. 受監(jiān)管 XRP ETF 和機構(gòu)需求的激增

新的美國現(xiàn)貨 XRP ETF 在數(shù)周內(nèi)資產(chǎn)管理規(guī)模 (AUM) 超過 10 億美元，使其成為自以太坊以來增長最快的加密貨幣 ETF。目前有超過 4.779 億 XRP 由 ETF 托管人持有，反映出機構(gòu)信心不斷增強以及通過傳統(tǒng)經(jīng)紀帳戶實現(xiàn)的廣泛市場可及性。

6. 不斷擴大的企業(yè)和開發(fā)者生態(tài)系統(tǒng)

XRPL 現(xiàn)在支持超過 400 個開源開發(fā)者項目、Hooks、EVM 側(cè)鏈和 MPTokensV1 等重大升級，以及發(fā)行者控制、凍結(jié)和追回等合規(guī)功能。這使得該帳本對發(fā)行 RWA、穩(wěn)定幣或跨境支付工具的金融科技公司具有吸引力。

7. 新用戶的低門檻

XRPL 帳戶儲備金已減少至 1 XRP，允許任何人以幾乎零成本開設(shè)錢包。結(jié)合低費用和新手友善的錢包，XRPL 是新加密貨幣投資者最容易接觸的第一層生態(tài)系統(tǒng)之一。

 在幣安現(xiàn)貨市場買入XRP 幣

完成USDT 入金后，就可以在幣安的「現(xiàn)貨交易」購買XRP 幣，

主要有以下6 步驟：

• 打開幣安App，點選下方的「交易」選單
• 確認你是在「現(xiàn)貨」交易區(qū)
• 左上角搜索并選擇「XRP/USDT」這組交易對
• 在下方「買入」區(qū)塊，選擇「市價單」（用市場目前價格成交）或「限價單」（自己設(shè)置價格，等市場觸及才成交）
• 輸入你要用多少USDT 來買XRP 幣
• 確認無誤后，點選「買入XRP 幣」就完成啦！

購買 XRP 后如何保存？

在交易所購買 XRP 后，最簡單的選擇是直接將其保存在您的交易所現(xiàn)貨錢包中，該錢包提供安全托管、提款保護，如果您打算頻繁買賣或轉(zhuǎn)換 XRP，還可以無縫訪問交易。

如果您喜歡完全擁有權(quán)并希望直接與 XRP 帳本交互，您可以將您的 XRP 提現(xiàn)到與 XRPL 兼容的錢包，例如 Ledger、Bitget Wallet 或 Xumm。這些錢包讓您可以控制您的私鑰，并允許您使用 XRPL 功能，例如內(nèi)置的 DEX、AMM 資金池和代幣化資產(chǎn)。請記住安全備份您的助記詞，并在您的錢包中保留至少 1 XRP 的儲備金以保持帳戶活躍。

XRPL 投資者的安全最佳實踐

從您購買 XRP 的那一刻起，安全就應(yīng)該是您投資計劃的一部分。在交易所保存資金時，請使用強大且獨特的密碼，激活帶有身份驗證應(yīng)用進程或硬件密鑰的 2FA，并警惕網(wǎng)絡(luò)釣魚嘗試或虛假支持消息。定期審查您的帳戶活動和提款設(shè)置，以確保沒有未經(jīng)授權(quán)的更改。

如果您將 XRP 提現(xiàn)到 XRPL 錢包，請將您的助記詞視為您的主密鑰；切勿分享它，脫機保存它，并在安全位置保留備份。對于較大的余額，請考慮使用硬件錢包，在發(fā)送資金前仔細檢查地址，并記住您的一小部分 XRP 將作為帳戶儲備金被鎖定。遵循這些簡單的習慣將大大降低您遭受黑客攻擊、詐 騙或不可逆轉(zhuǎn)錯誤的風險。

如何激活 XRPL 帳戶儲備金

要激活新的 XRPL 地址，網(wǎng)絡(luò)需要一小筆鎖定余額，稱為帳戶儲備金。截至 2024 年 12 月，XRPL 驗證者將基礎(chǔ)儲備金從 10 XRP 減少到 1 XRP，并將每個對象（如信任線或報價）的所有者儲備金從 2 XRP 減少到 0.2 XRP。這 1 XRP 在帳戶打開期間被鎖定。這是一種防垃圾郵件措施，而不是費用。

對于大多數(shù)初學者來說，這意味著您可以用非常小的金額開始使用自己的 XRPL 錢包，而不是像往年那樣需要 10-20 XRP。

如何創(chuàng)建和保護您的 XRPL 錢包

1. 下載并安裝一個信譽良好的 XRPL 兼容錢包。

2. 創(chuàng)建一個新錢包并將助記詞/種子短語寫在紙上。

3. 備份并將此短語保存在安全、脫機的位置。

4. 激活額外的安全功能，例如 PIN、生物識別，如果可用，還有密碼短語功能。

5. 從您的交易所接收 XRP 到錢包地址。請先進行小額測試轉(zhuǎn)帳。

一旦第一筆交易到達并滿足儲備金要求，您的 XRPL 帳戶即告激活。

投資 XRP 帳本生態(tài)系統(tǒng)的不同方式有哪些？

一旦您持有 XRP 并擁有 XRPL 錢包，您可以探索幾種投資途徑：

1. 購買并持有 XRP

一個簡單的長期投資策略是根據(jù) XRP 帳本生態(tài)系統(tǒng)的增長來購買和持有 XRP，例如支付和匯款領(lǐng)域的采用率不斷提高、XLS-30 AMM 和 Hooks 等擴展 DeFi 功能的新升級，以及跨境金融領(lǐng)域日益清晰的監(jiān)管和企業(yè)合作伙伴關(guān)系。與持有其他主要第一層代幣非常相似，這種方法側(cè)重于 XRPL 作為一個快速、可靠的金融基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)的角色，以及其隨著時間的推移捕獲更多真實世界支付流的潛力。

2. 在 XRPL 的內(nèi)置 DEX 上交易

XRP 帳本具有內(nèi)置的 DEX，允許您將 XRP 與已發(fā)行的代幣（例如穩(wěn)定幣、實用型代幣和其他鏈上資產(chǎn)）進行交易，或直接在鏈上交換代幣對。它使用原生的訂單簿系統(tǒng)來下限價單，每筆交易都透明地記錄在帳本上，提供無信任、完全可審計的交易體驗。大多數(shù)與 XRPL 兼容的錢包都提供集成的 DEX 界面，使得無需離開您的錢包或依賴外部平臺即可輕松交易資產(chǎn)。

3. 通過 XRPL AMM (XLS-30) 提供流動性

2024 年，XRPL 社群推出了 XLS-30，這是一個與傳統(tǒng)訂單簿 DEX 并行運作的原生 AMM，允許每個代幣對擁有自己的鏈上流動性資金池。用戶可以將 XRP 和其他代幣存入這些資金池，以賺取交易費用和套利獎勵，這與其他區(qū)塊鏈上的 DeFi 平臺類似。由于 AMM 直接集成在協(xié)議層，早期研究表明它可以減少滑點并更有效地與外部市場同步定價，為 XRPL 用戶創(chuàng)造一個更流暢、流動性更高的交易環(huán)境。

重要提示：參與 AMM 涉及無常損失、智能合約/協(xié)議風險和市場波動性。這是一種高端策略，不適合初學者作為起點。

4. 投資 XRPL 發(fā)行的代幣和 NFT

XRP 帳本還支持創(chuàng)建自定義代幣和 NFT，范圍從穩(wěn)定幣到實用型、治理型和 XLS-20 NFT 收藏品，所有這些都可以在 XRPL DEX 上直接交易，或用于新興的 DeFi、游戲和代幣化資產(chǎn)應(yīng)用進程。雖然這些資產(chǎn)擴展了生態(tài)系統(tǒng)的機會，但它們通常比 XRP 本身具有更高的風險和更低的流動性，因此更適合有經(jīng)驗的投資者，他們可以在參與前評估發(fā)行者的信譽、代幣經(jīng)濟學和鏈上活動。

投資 XRP 或 XRPL 資產(chǎn)前的關(guān)鍵考量

在購買 XRP 或探索基于 XRPL 的代幣之前，了解可能隨時間影響表現(xiàn)的基本面和風險非常重要。

1. 技術(shù)和發(fā)展藍圖：XRPL 專為支付、快速轉(zhuǎn)帳以及通過其原生 DEX 和 AMM 進行鏈上交易而建。即將推出的升級，如 Hooks 和機構(gòu)級 DeFi 功能，可能會擴展其實用性，因此了解其發(fā)展藍圖有助于您理解其長期潛力。

2. 采用指針：監(jiān)控每日交易量、活躍錢包數(shù)量以及 DEX/AMM 交易量，以衡量實際使用情況。金融科技公司、支付合作伙伴或企業(yè)的參與度不斷提高，可能預(yù)示著網(wǎng)絡(luò)需求的增強。

3. 監(jiān)管環(huán)境：XRP 在您國家/地區(qū)的待遇，以及全球圍繞穩(wěn)定幣、代幣化資產(chǎn)和 DeFi 的規(guī)則如何演變，都可能影響投資者準入和市場情緒。更清晰的監(jiān)管環(huán)境通常會減少不確定性，但也可能引入新的合規(guī)義務(wù)。

4. 代幣經(jīng)濟學：XRP 的供應(yīng)量、托管解鎖以及整體流動性狀況會影響市場如何吸收新代幣。對于 XRPL 發(fā)行的資產(chǎn)，請審查代幣分配、歸屬時間表和解鎖時間表，以了解稀釋風險和早期投資者激勵。

5. 波動性意識：與所有加密資產(chǎn)一樣，XRP 和 XRPL 代幣可能會經(jīng)歷劇烈的價格波動。只投資您能承受損失的金額，并為快速收益和突然修正做好準備。

結(jié)論：XRP 帳本是初學者的好投資嗎？

XRP 帳本憑借其快速、低成本的交易、悠久的運營歷史以及內(nèi)置的 DEX 和 AMM 等功能，讓用戶可以在受控環(huán)境中嘗試鏈上交易，因此可以成為新加密貨幣投資者的一個易于入門的起點。其不斷演進的發(fā)展藍圖，包括旨在實現(xiàn)機構(gòu)級 DeFi 和合規(guī)工具的升級，增加了其對那些對支付和區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施交叉點感興趣的人的吸引力。

然而，XRP 和基于 XRPL 的代幣仍然波動性大，監(jiān)管解釋可能會改變，并且許多生態(tài)系統(tǒng)項目仍處于早期開發(fā)階段。與任何加密貨幣投資一樣，初學者應(yīng)緩慢創(chuàng)建倉位，盡可能分散投資，并且只投入他們準備好損失的資金。

XRP 帳本 (XRPL) 投資常見問題

1. 投資 XRPL 需要的最低金額是多少？

從技術(shù)上講，您可以從價值幾美元的 XRP 開始。XRPL 的基礎(chǔ)儲備金是每個帳戶 1 XRP，這筆資金必須保持鎖定才能使您的錢包保持活躍。在交易所，最低訂單規(guī)模各不相同，因此請查看您平臺上的 XRP 交易規(guī)則。

2. 投資 XRP 需要我自己的 XRPL 錢包嗎？

不，您不需要自己的錢包來投資 XRP，因為您只需在 中心化交易所持有 XRP 即可獲得完整的價格敞口。但是，如果您想使用 XRPL 功能，例如 DEX 或 AMM，持有 XRPL 發(fā)行的代幣或 NFT，或者更喜歡對您的資產(chǎn)進行完全自我托管，那么設(shè)置自己的錢包是更好的選擇。

3. 我可以在 XRP 帳本上質(zhì)押 XRP 嗎？

XRP 帳本不使用權(quán)益證明，因此沒有像其他 PoS 區(qū)塊鏈那樣的傳統(tǒng)質(zhì)押或驗證者獎勵。相反，想要賺取收益的用戶可以向 XRPL AMM 資金池提供流動性，或參與中心化的「賺取」或借貸計劃，每個計劃都帶有其自身的市場和交易對手風險。這些選項不等同于基礎(chǔ)層質(zhì)押，在參與前應(yīng)仔細評估。

4. 我可以挖礦 XRP 而不是購買它嗎？

不能。XRP 無法挖礦?？偣?yīng)量在啟動時已創(chuàng)建，XRP 通過各種機制（包括 Ripple 和其他實體管理的托管）隨時間釋放。要獲得 XRP，您需要在交易所購買、賺取或從其他人那里接收。

5. 在 XRP 帳本上交易的費用是多少？

XRPL 交易費用極低，通常僅為 1 XRP 的一小部分，通常以「滴」(drops) 為單位衡量，即百萬分之一的 XRP。在網(wǎng)絡(luò)負載較重期間，費用可能會略有上升以防止垃圾郵件，但它們?nèi)匀槐却蠖鄶?shù)擁堵的智能合約鏈便宜得多。如果您在中心化交易所交易 XRP，您還將支付平臺的標準交易費用。

6. XRP 帳本使用安全嗎？

XRPL 在過去十年中保持了強大的安全性和正常運行時間，這得益于其全球分布的驗證者網(wǎng)絡(luò)和可靠的共識模型。但您的個人安全取決于您如何保護您的錢包和助記詞，您是否使用信譽良好的平臺和經(jīng)過驗證的代幣合約，以及您在簽署每筆交易前仔細審查的程度。網(wǎng)絡(luò)是安全的，但將其與良好的用戶安全實踐相結(jié)合對于保護您的資金至關(guān)重要。

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