說到加密貨幣，很多人首先會(huì)想到比特幣（BTC）。比特幣不僅是當(dāng)前最知名、市值最大的虛擬貨幣，也是最有投資價(jià)值的資產(chǎn)。目前，比特幣不僅受到散戶青睞，且已經(jīng)獲得不少華爾街投資機(jī)構(gòu)的認(rèn)可和持有。

但對(duì)于新手來說，清楚「為什么要投資比特幣」、「我應(yīng)該購(gòu)買比特幣嗎」等問題十分重要。

在本篇文章中，我們將探討比特幣持續(xù)存在的10 個(gè)原因，以及分享一些安全且經(jīng)濟(jì)高效地進(jìn)入市場(chǎng)的技巧，讓您能夠輕松了解比特幣潛力以及它如何影響您的投資組合的機(jī)會(huì)。

為什么要投資比特幣？ 投資者的重要見解

比特幣是近年來表現(xiàn)最好的資產(chǎn)之一。

2009 年推出時(shí)，比特幣幾乎一文不值。而到今天，比特幣的交易價(jià)格已經(jīng)超過8 萬美元，最高一度超過12.6 萬美元，這意味數(shù)百萬的增長(zhǎng)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過股票和房地產(chǎn)等傳統(tǒng)資產(chǎn)。盡管如此，但許多分析師認(rèn)為這種數(shù)位資產(chǎn)還有很大的上漲空間。有分析機(jī)構(gòu)甚至認(rèn)為，比特幣能夠在今年突破15 萬美元。

那么，是什么讓比特幣如此有價(jià)值的呢？為什么越來越多人選擇投資比特幣？讓我們來看看幾個(gè)關(guān)鍵要點(diǎn)。

首先，區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛诺幕A(chǔ)技術(shù)，這是其投資吸引力的一個(gè)重要因素。 比特幣作為交換媒介的作用是無與倫比的。 跨境交易只需10 分鐘即可完成，且通常只需幾美元的低費(fèi)用。 比特幣交易是透明的，每次交易都記錄在區(qū)塊鏈分類帳上，確保了責(zé)任和安全。

數(shù)位資產(chǎn)的去中心化性質(zhì)也增加了其吸引力。 與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)不同，比特幣不受中央銀行或政府突發(fā)奇想的影響，為投資者提供了對(duì)沖潛在經(jīng)濟(jì)不確定性的工具。

隨著全球經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，比特幣作為價(jià)值儲(chǔ)存和交換媒介的潛力仍有待開發(fā)。首先，比特幣是一種獨(dú)特的價(jià)值儲(chǔ)存手段。 其供應(yīng)量有限，為2,100 萬枚，目前流通中的只有1,970 萬枚，確保了稀缺性和通貨緊縮特征。 這與承受通膨壓力的傳統(tǒng)貨幣形成鮮??明對(duì)比。 此外，比特幣的供應(yīng)成長(zhǎng)可預(yù)測(cè)，每10 分鐘只有3.125 個(gè)新幣進(jìn)入市場(chǎng)，為投資者提供了穩(wěn)定性和透明度。 其次，比特幣的去中心化性質(zhì)是一個(gè)主要賣點(diǎn)。 與由中央銀行或政府控制的傳統(tǒng)貨幣不同，比特幣不受任何單一實(shí)體的影響。 這種自治性使比特幣能夠自由運(yùn)行且不受審查，交易直接在用戶之間進(jìn)行，無需第三方。 這種包容性和不受干擾的自由對(duì)投資者極具吸引力。

最后，比特幣的價(jià)格潛力是不可否認(rèn)的。在最近的市場(chǎng)周期中，比特幣經(jīng)歷了顯著的價(jià)格增長(zhǎng)。根據(jù)最新數(shù)據(jù)，比特幣的歷史高點(diǎn)已達(dá)126,272 美元。目前（2025/11/24），比特幣的交易價(jià)格約為85,624 美元。這意味著價(jià)格從歷史高點(diǎn)進(jìn)行了約32% 的調(diào)整。對(duì)于那些希望利用比特幣長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力的人來說，這次價(jià)格調(diào)整提供了一個(gè)值得關(guān)注的切入點(diǎn)。

然而，值得注意的是，比特幣仍然是一種風(fēng)險(xiǎn)投資。 其波動(dòng)的價(jià)格走勢(shì)和不受監(jiān)管的性質(zhì)可能會(huì)讓投資者遭受重大損失。 因此，投資者在做出有關(guān)比特幣的任何決定之前進(jìn)行徹底的研究并評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力至關(guān)重要。

購(gòu)買比特幣的10 個(gè)理由速覽

還是不確定比特幣是否是合適的投資？下文，讓我們來了解現(xiàn)在購(gòu)買比特幣的10 個(gè)令人信服的理由。

接下來，讓我們?cè)敿?xì)介紹每一點(diǎn)。

1.比特幣價(jià)格歷史記錄：多年來顯著增長(zhǎng)

自2009 年推出以來，比特幣價(jià)格經(jīng)歷了快速增長(zhǎng)，而這種增長(zhǎng)速度是很少有資產(chǎn)能媲美的。推出后僅僅三年后，比特幣就已經(jīng)觸及250 美元的高點(diǎn)。對(duì)于早期投資者來說，這意味著成長(zhǎng)超過250,000%。股市需要幾個(gè)世紀(jì)的時(shí)間才能復(fù)制類似的回報(bào)。

快進(jìn)到2017 年，比特幣的交易價(jià)格為1,000 美元。 然而，到同年年底，它的價(jià)格飆升至20,000 美元的歷史新高，在短短12 個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)了1,900% 的驚人增長(zhǎng)。此后，比特幣持續(xù)突破舊紀(jì)錄，在最近的市場(chǎng)周期中，已創(chuàng)下超過126,000 美元的歷史新高。那些在2017 年初進(jìn)行投資的人，如果持有至今，將享受超過12,500% 的收益，這無疑證明了比特幣為長(zhǎng)期投資者帶來了前所未有的機(jī)會(huì)。

將比特幣的表現(xiàn)與傳統(tǒng)投資途徑進(jìn)行比較時(shí)，這個(gè)數(shù)字顯得更加令人印象深刻?？疾爝^去五年（約2020 年至2025 年），比特幣的回報(bào)率超過650%，超過道瓊工業(yè)指數(shù)（DJIA）的60%、羅素2000 指數(shù)（Russell 2000）的30% 和黃金的80%。

可以看到，即使與通常被視為避險(xiǎn)資產(chǎn)的黃金相比，或與追蹤藍(lán)籌股的道瓊指數(shù)相比，比特幣的五年成長(zhǎng)率仍是壓倒性的，大幅領(lǐng)先所有主要資產(chǎn)類別，彰顯了其作為現(xiàn)代投資組合中高增長(zhǎng)潛力資產(chǎn)的地位。

2.比特幣：首選去中心化資產(chǎn)

比特幣在當(dāng)今數(shù)位時(shí)代作為一種獨(dú)特的金融工具脫穎而出，這主要是由于其去中心化的性質(zhì)。 其運(yùn)作的核心是比特幣沒有單點(diǎn)故障的基本原則，確保其彈性和安全性。 與美元或歐元等受央行嚴(yán)重影響和控制的傳統(tǒng)金融資產(chǎn)不同，比特幣獨(dú)立運(yùn)作，沒有任何單一實(shí)體或組織擁有整體控制權(quán)。

比特幣的去中心化結(jié)構(gòu)與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的中心化性質(zhì)形成鮮明對(duì)比。 例如，中央銀行決定利率和供應(yīng)水準(zhǔn)等關(guān)鍵經(jīng)濟(jì)政策，影響其監(jiān)管貨幣的價(jià)值和穩(wěn)定性。 然而，對(duì)于比特幣來說，沒有這樣的中央機(jī)構(gòu)。 相反，網(wǎng)路由共識(shí)機(jī)制管理，礦工驗(yàn)證交易并確保區(qū)塊鏈的完整性。

比特幣的去中心化也為投資者提供了顯著的優(yōu)勢(shì)。 與容易受到政府干預(yù)或銀行倒閉影響的傳統(tǒng)銀行帳戶不同，非托管錢包中的比特幣持有量完全由所有者控制。 存取這些錢包僅限于持有者的私鑰或密碼，因此第三方無法扣押或凍結(jié)比特幣資金。 這給投資者帶來安全感和對(duì)其財(cái)富的自主 權(quán)。

此外，比特幣的去中心化性質(zhì)對(duì)于那些希望匿名交易的人來說尤其重要。 在沒有中介機(jī)構(gòu)參與的情況下，比特幣交易由礦工驗(yàn)證，無需第三方批準(zhǔn)。 這確保了隱私和自由裁量權(quán)，使比特幣成為尋求避免傳統(tǒng)金融系統(tǒng)審查的個(gè)人和企業(yè)的首選。礦工在維持比特幣去中心化性質(zhì)上的作用怎么強(qiáng)調(diào)也不為過。 每10 分鐘，礦工就會(huì)驗(yàn)證一個(gè)新的比特幣交易區(qū)塊，他們透過求解復(fù)雜的數(shù)學(xué)方程式來驗(yàn)證交易的真實(shí)性。 成功驗(yàn)證區(qū)塊的礦工將獲得3.125 個(gè)比特幣的獎(jiǎng)勵(lì)，以及發(fā)送者支付的交易費(fèi)用。 這個(gè)過程稱為挖礦，確保網(wǎng)路保持安全和去中心化，礦工充當(dāng)區(qū)塊鏈的守護(hù)者。

延伸：比特幣挖礦教學(xué)：比特幣怎么挖？BTC挖礦賺錢原理、成本、收益及風(fēng)險(xiǎn)解析

3.比特幣：固定和有限供應(yīng)解釋

接下來，讓我們來揭開比特幣有限供應(yīng)之謎：了解有多少比特幣存在。加密貨幣愛好者會(huì)常常思考一個(gè)問題：有多少比特幣在流通？

比特幣是一種獨(dú)特的數(shù)位資產(chǎn)，以其前所未有的屬性徹底改變了金融格局。 其中，其固定且有限的供應(yīng)量是其區(qū)別于傳統(tǒng)貨幣和其他數(shù)位資產(chǎn)的決定性特征。 以下是比特幣如何實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)及其如此重要的原因。

首先，比特幣供應(yīng)機(jī)制的核心是它的去中心化性質(zhì)。 與由政府和中央銀行控制和操縱的法定貨幣不同，比特幣的供應(yīng)受代碼控制，不受外部干擾。 這確保了比特幣的供應(yīng)保持可預(yù)測(cè)和穩(wěn)定，不受政治或經(jīng)濟(jì)突發(fā)事件的影響。

比特幣供應(yīng)機(jī)制的核心在于其區(qū)塊獎(jiǎng)勵(lì)系統(tǒng)。 每10 分鐘，礦工因成功驗(yàn)證區(qū)塊鏈上的一個(gè)區(qū)塊而獲得一定數(shù)量的比特幣獎(jiǎng)勵(lì)。 這個(gè)過程稱為挖礦，這就是新比特幣進(jìn)入流通的方式。 目前，區(qū)塊獎(jiǎng)勵(lì)為3.125 BTC，每天鑄造450 個(gè)新BTC，每周鑄造3,150 個(gè)BTC。 這確保了新比特幣持續(xù)且受控地流入市場(chǎng)。

但比特幣供應(yīng)機(jī)制的美妙之處在于其有限性。 與可以無限印刷的法定貨幣不同，比特幣的硬上限為2,100 萬個(gè)代幣。 一旦達(dá)到此限制，將不再創(chuàng)建比特幣。 這預(yù)計(jì)將發(fā)生在2140 年左右，標(biāo)志著比特幣通膨時(shí)代的結(jié)束。

比特幣的有限供應(yīng)是其長(zhǎng)期價(jià)值主張的關(guān)鍵因素。 隨著新比特幣的供應(yīng)隨著時(shí)間的推移而減少，其稀缺性增加，可能會(huì)推高其價(jià)格。 這與黃金和石油等其他大宗商品類似，它們的供應(yīng)有限，并且往往會(huì)隨著時(shí)間的推移而升值。 然而，與這些商品不同的是，比特幣的供應(yīng)完全透明，可以在區(qū)塊鏈上進(jìn)行驗(yàn)證，為投資者提供了獨(dú)特的確定性和信任度。

此外，比特幣的挖礦獎(jiǎng)勵(lì)每21 萬個(gè)區(qū)塊（即約每四年）減半。 這個(gè)過程被稱為減半，減少了進(jìn)入市場(chǎng)的新比特幣的供應(yīng)。 最初的挖礦獎(jiǎng)勵(lì)是50 BTC，已逐漸減少到25 BTC、12.5 BTC、6.25 BTC，現(xiàn)在是3.125 BTC。 供應(yīng)量的逐漸減少確保了比特幣隨著時(shí)間的推移變得越來越稀缺，進(jìn)一步增強(qiáng)了其作為價(jià)值儲(chǔ)存手段的潛力。

4.比特幣：用于交易的數(shù)位貨幣

與銀行轉(zhuǎn)帳等傳統(tǒng)方式相比，比特幣交易的成本要低得多。 根據(jù)世界銀行統(tǒng)計(jì)，平均匯款費(fèi)用高達(dá)交易金額的6.25%。 這意味著每向朋友和家人轉(zhuǎn)帳1,000 美元，就有驚人的62.50 美元流向第三方。 與此形成鮮明對(duì)比的是，比特幣交易的費(fèi)用結(jié)構(gòu)非常低。 無論發(fā)送的金額有多少，比特幣交易都有固定的費(fèi)用，該費(fèi)用由網(wǎng)路條件決定。 目前，比特幣平均交易費(fèi)用為0.70 美元至3 美元，相當(dāng)于1,000 美元交易的費(fèi)用僅為0.07% 至0.3%。 隨著交易金額的增加，這個(gè)百分比費(fèi)用自然會(huì)減少，使得比特幣成為跨國(guó)支付極具成本效益的選擇。

而且，比特幣的交易速度是無與倫比的。 傳統(tǒng)的銀行轉(zhuǎn)賬，尤其是涉及新興國(guó)家時(shí)，可能需要幾天的時(shí)間才能完成。 這種延遲主要是由于位于發(fā)送方和接收方金融機(jī)構(gòu)之間的代理銀行的參與所造成的。 然而，比特幣交易的平均持續(xù)時(shí)間非常短，僅為10 分鐘。 這種速度與發(fā)送者位置、接收者位置、一天中的時(shí)間或發(fā)送的金額等因素?zé)o關(guān)。 這確保了資金幾乎可以即時(shí)轉(zhuǎn)移，使比特幣成為緊急或緊急付款的理想選擇。

此外，與傳統(tǒng)的國(guó)際交易不同，比特幣交易沒有監(jiān)管障礙。 國(guó)際匯款通常需要繁瑣的驗(yàn)證和批準(zhǔn)過程。 匯款代理人可能會(huì)要求匯款人和收款人提供身分證明和一系列個(gè)人詳細(xì)資料。 只有當(dāng)代理人確信轉(zhuǎn)讓合法且符合所有法規(guī)后，交易才會(huì)獲得批準(zhǔn)。 這種監(jiān)管迷宮會(huì)大大延遲轉(zhuǎn)移過程并增加整體成本。 然而，比特幣交易不需要這樣的批準(zhǔn)過程。 一旦發(fā)送方確認(rèn)交易，交易就會(huì)發(fā)布到區(qū)塊鏈上，接收方可以在大約10 分鐘內(nèi)看到其私人錢包中的比特幣。 這種無障礙且安全的流程使比特幣成為尋求跨境交易的個(gè)人和企業(yè)的有吸引力的選擇。

最后，比特幣的去中心化性質(zhì)和有限的供應(yīng)增加了其作為交換媒介的吸引力。 作為一種去中心化的貨幣，比特幣不受任何中央機(jī)構(gòu)或政府的控制。 這確保了交易不會(huì)受到可能影響傳統(tǒng)貨幣的政治或經(jīng)濟(jì)壓力。

5.比特幣：未來新興的價(jià)值儲(chǔ)存

比特幣有潛力成為事實(shí)上的價(jià)值儲(chǔ)存手段，提供了一個(gè)有趣的投資機(jī)會(huì)。 作為一種價(jià)值儲(chǔ)存手段，比特幣具有區(qū)別于傳統(tǒng)資產(chǎn)的品質(zhì)。 其有限的供應(yīng)和不斷增長(zhǎng)的需求隨著時(shí)間的推移推動(dòng)了其升值，就像黃金和石油一樣。 然而，與這些商品不同的是，比特幣的去中心化性質(zhì)和數(shù)位形式實(shí)現(xiàn)了前所未有的可及性和流動(dòng)性。

作為一種價(jià)值儲(chǔ)存手段，比特幣為投資者提供了通膨和市場(chǎng)波動(dòng)的對(duì)沖工具。 它是一種獨(dú)特的資產(chǎn)類別，具有多元化和巨大 回報(bào)的潛力。 隨著越來越多的人認(rèn)識(shí)到比特幣的價(jià)值，它可能成為數(shù)位時(shí)代儲(chǔ)存財(cái)富的首選。

此外，在數(shù)位錢包中儲(chǔ)存比特幣的便利性大大降低了損壞或遺失的風(fēng)險(xiǎn)。 這些錢包使投資者能夠透過簡(jiǎn)單的點(diǎn)擊按鈕來轉(zhuǎn)移他們的比特幣代幣。 在考慮兌現(xiàn)或清算投資時(shí)，這種無與倫比的可轉(zhuǎn)移性至關(guān)重要。 相較之下，美術(shù)或葡萄酒等傳統(tǒng)資產(chǎn)涉及復(fù)雜且通常成本高昂的處置或出售過程。

最后，比特幣的升值速度已經(jīng)超過了傳統(tǒng)資產(chǎn)。 過去五年，比特幣的漲幅超過650%，明顯超過同期黃金80% 的漲幅和白銀75% 的漲幅。 這種顯著的升值率證明了比特幣作為長(zhǎng)期投資和價(jià)值儲(chǔ)存的潛力。

6.比特幣：為儲(chǔ)戶對(duì)沖通膨

通貨膨脹是一種全球現(xiàn)象，對(duì)特定地區(qū)構(gòu)成重大威脅。 在土耳其和阿根廷，2023 年3 月通膨水準(zhǔn)分別飆升至50% 和104%，侵蝕了國(guó)民的財(cái)富。 在阿根廷，一件50 美元的商品現(xiàn)在售價(jià)102 美元，這清楚地提醒人們購(gòu)買力的下降。 委內(nèi)瑞拉、辛巴威、蘇丹和其他新興經(jīng)濟(jì)體也在努力應(yīng)對(duì)高通膨。 作為對(duì)沖這種經(jīng)濟(jì)不確定性的手段，比特幣為儲(chǔ)戶提供了避難所。 其分散性和有限的供應(yīng)使其成為通貨膨脹時(shí)期保值的有吸引力的選擇。

想像一下，如果同一個(gè)投資者將10,000 美元投資于比特幣。 在比特幣維持穩(wěn)定或升值的情況下，通貨膨脹就不再是問題。 關(guān)鍵在于投資者能夠根據(jù)當(dāng)前匯率在任何特定時(shí)間將其持有的比特幣變現(xiàn)回土耳其里拉。 因此，如果通貨膨脹持續(xù)在50% 并且比特幣價(jià)格保持不變，投資者在兌換后將獲得50% 的里拉收益。這種對(duì)沖能力使比特幣成為尋求保護(hù)其金融資產(chǎn)免受通貨膨脹侵蝕影響的投資者的一個(gè)令人信服的選擇。 它在不確定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下提供一定程度的財(cái)務(wù)自由和保護(hù)。

然而，值得注意的是，與其他資產(chǎn)一樣，投資比特幣也存在風(fēng)險(xiǎn)。 土耳其里拉和比特幣的價(jià)值都可能波動(dòng)，造成潛在損失。為了減輕這些風(fēng)險(xiǎn)，一些投資者選擇用Tether或USD Coin等穩(wěn)定幣對(duì)沖其持有的貨幣。 這些數(shù)位資產(chǎn)旨在透過與美元掛鉤來保持穩(wěn)定的價(jià)值，為在動(dòng)蕩的市場(chǎng)中尋求穩(wěn)定的投資者提供避風(fēng)港。

7.比特幣：流動(dòng)性市場(chǎng)運(yùn)作

在投資數(shù)位貨幣領(lǐng)域時(shí)，比特幣對(duì)許多人來說仍然是一個(gè)引人注目的選擇。 到2024 年，擁有比特幣的各種優(yōu)勢(shì)中，有一個(gè)最為突出：它在高度流動(dòng)的市場(chǎng)中運(yùn)作。 對(duì)于任何希望有效駕馭加密貨幣世界的投資者來說，了解這一點(diǎn)至關(guān)重要。

金融流動(dòng)性的概念是指在不顯著影響資產(chǎn)價(jià)格的情況下買賣資產(chǎn)的容易程度。 就比特幣而言，這種流動(dòng)性是無與倫比的，為投資者提供了無縫的市場(chǎng)進(jìn)入和退出點(diǎn)。 與傳統(tǒng)資產(chǎn)不同，比特幣每周7 天、每天24 小時(shí)在交易所進(jìn)行交易，確保投資者可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)采取行動(dòng)。

CoinMarketCap 的數(shù)據(jù)證明，比特幣的交易量是驚人的。 每天都有價(jià)值數(shù)百億美元的比特幣交易，平均交易量在300 億美元到1,000 億美元之間。 這種活躍程度顯示了人們對(duì)比特幣市場(chǎng)的濃厚興趣和參??與，使其成為那些希望利用價(jià)格波動(dòng)的人的理想投資。

此外，比特幣的市值目前超過1.6 兆美元，為投資者提供了充足的流動(dòng)性。盡管市場(chǎng)總體市值經(jīng)歷波動(dòng)，但這仍然代表著市場(chǎng)上可供投資者利用的巨額資本。這種流動(dòng)性允許投資者隨時(shí)將其持有的比特幣兌現(xiàn)為法定貨幣，這一過程通常只需幾分鐘。

要兌現(xiàn)比特幣，投資者只需將其持有的比特幣存入加密貨幣交易所并創(chuàng)建賣出訂單即可。 然后，資金將記入用戶的外匯余額，然后可以提取到銀行帳戶。 這個(gè)簡(jiǎn)單的過程與兌現(xiàn)傳統(tǒng)價(jià)值儲(chǔ)存手段的繁瑣性質(zhì)形成鮮明對(duì)比。 例如，出售實(shí)體黃金需要在標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有實(shí)體經(jīng)紀(jì)人參與，并且不能將黃金分割以進(jìn)行較小的銷售。 此外，黃金經(jīng)紀(jì)人經(jīng)常提供低于市場(chǎng)價(jià)格的價(jià)格，進(jìn)一步降低了投資者獲得的價(jià)值。

8.以更低的價(jià)格買比特幣的機(jī)會(huì)

最近，比特幣價(jià)格正在不停上漲和下跌之中，這讓不少投資者開始遲疑，并思考自己現(xiàn)在應(yīng)該購(gòu)買比特幣嗎？

經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者已經(jīng)認(rèn)識(shí)到，在市場(chǎng)高位震蕩期間，任何有意義的價(jià)格回調(diào)都可能是一個(gè)機(jī)會(huì)。盡管比特幣的交易價(jià)格已經(jīng)遠(yuǎn)高于前幾個(gè)周期的低點(diǎn)，但它仍處于一個(gè)相對(duì)平穩(wěn)的區(qū)間，這可能提供了一個(gè)比追高更好的分批入場(chǎng)機(jī)會(huì)。

然而，折扣價(jià)格不僅限于比特幣， 幾種頂級(jí)山寨幣的估值也頗具吸引力。 例如，以市值計(jì)算的第二大加密貨幣以太坊（Ethereum），在最近的高點(diǎn)曾接近$6,800 美元，但目前的交易價(jià)格約為$5,200 美元，較其高峰約有23.5% 的折價(jià)。

即使是一些熱門的山寨幣，如狗狗幣（Dogecoin），也可能在高位震蕩中出現(xiàn)明顯的回調(diào)，為投資者提供了以更有吸引力的價(jià)格進(jìn)入市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。

歷史數(shù)據(jù)證明，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，在市場(chǎng)大幅回調(diào)或熊市低谷期間累積加密貨幣對(duì)投資者來說往往是有利可圖的。

我們以比特幣過去的表現(xiàn)為例。 2017 年底，比特幣價(jià)格達(dá)到20,000 美元的峰值，但隨后經(jīng)歷了急劇下跌，在接下來的12 個(gè)月內(nèi)下跌了85%，跌至3,200 美元的低點(diǎn)。 然而，一位在$3,200 美元低點(diǎn)投入$5,000 美元購(gòu)買比特幣的投資者，到2024 年比特幣沖破$126,000 美元?dú)v史高點(diǎn)時(shí)，其投資價(jià)值將飆升超過7,700%，超過$385,000 美元。

最近，比特幣經(jīng)歷了從高點(diǎn)的回調(diào)，在2024 年初曾回落至$55,000 美元的低點(diǎn)。然而，自觸及這些低點(diǎn)以來，比特幣已強(qiáng)勁反彈，并突破了$126,000 美元的歷史新高。這意味著在$55,000 美元低點(diǎn)買入比特幣的投資者，此后漲幅已超過129%，進(jìn)一步凸顯了在市場(chǎng)回調(diào)時(shí)購(gòu)買和持有的長(zhǎng)期吸引力。

因此，盡管價(jià)格波動(dòng)會(huì)引起遲疑，但從歷史角度看，每次重大的價(jià)格調(diào)整都為有耐心的長(zhǎng)期投資者提供了寶貴的入場(chǎng)機(jī)會(huì)。

延伸：比特幣做空是什么?如何做空?做空加密貨幣有哪些風(fēng)險(xiǎn)?一文詳解

9.比特幣減半事件

比特幣減半的重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不為過，它代表了這種數(shù)位資產(chǎn)供應(yīng)動(dòng)態(tài)的根本轉(zhuǎn)變，使其更加稀缺且具有潛在價(jià)值。 隨著挖礦獎(jiǎng)勵(lì)的減少，新比特幣進(jìn)入市場(chǎng)的速度減慢，最終推高其價(jià)值。 這種稀缺性，加上對(duì)比特幣不斷增長(zhǎng)的需求，往往成為新牛市周期（即價(jià)格持續(xù)上漲時(shí)期）的催化劑。

歷史表明，先前的減半事件對(duì)比特幣的價(jià)格軌跡產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。 自2009 年誕生以來，比特幣在2012 年、2016 年、2020 年和2024 年經(jīng)歷了四次減半，去年的比特幣減半后，有可能引發(fā)新一波的成長(zhǎng)和升值。 考慮到這一點(diǎn)，投資者和交易者開始為這一事件做好準(zhǔn)備，預(yù)測(cè)其對(duì)市場(chǎng)的潛在影響。

10.比特幣價(jià)格預(yù)測(cè)：預(yù)測(cè)重大的長(zhǎng)期成長(zhǎng)機(jī)會(huì)

如果比特幣能夠?qū)崿F(xiàn)如此具有里程碑意義的里程碑，從目前約10 萬美元的價(jià)格上漲至100 萬美元，那么由此產(chǎn)生的成長(zhǎng)將是驚人的。 這意味著價(jià)值大幅增加1,000%。不僅如此，如此的價(jià)格飆升還將推動(dòng)比特幣的市值超過21 兆美元（基于2,100 萬枚的極限供應(yīng)量估算），而這個(gè)天文數(shù)字值得進(jìn)一步檢驗(yàn)。

為了正確看待這個(gè)估值，我們將其與一些最大、最成熟的資產(chǎn)類別和市場(chǎng)進(jìn)行比較。標(biāo)普500 指數(shù)是追蹤500 只美國(guó)大盤股表現(xiàn)的基準(zhǔn)指數(shù)，目前估值超過45 兆美元。 同時(shí)，根據(jù)世界黃金協(xié)會(huì)的估計(jì)，所有開采的黃金總價(jià)值約為14 兆美元。 甚至美國(guó)政府債務(wù)總額也超過35 兆美元。

盡管數(shù)字令人印象深刻，但一些分析師認(rèn)為，鑒于比特幣的獨(dú)特特征和全球吸引力，21 兆美元的估值并非不合理。 與傳統(tǒng)資產(chǎn)不同，比特幣不受任何政府或中央銀行的控制，這使其免受經(jīng)常困擾法定貨幣的政策和操縱的影響。 此外，它的運(yùn)作獨(dú)立于更廣泛的全球經(jīng)濟(jì)，不受邊界或國(guó)內(nèi)貨幣的影響。 這使得比特幣有潛力成為一種真正的全球資產(chǎn)類別，任何有網(wǎng)路連線的人都可以使用。

除了去中心化的性質(zhì)之外，比特幣還具有多種優(yōu)勢(shì)，使其成為一種有吸引力的投資選擇。 例如，它既可以用作價(jià)值儲(chǔ)存手段，也可以用作交換媒介，從而增加其實(shí)用性和吸引力。 此外，由于超過14 億人仍然無法獲得基本的銀行服務(wù)，比特幣可以為沒有銀行帳戶的人提供可行的替代方案。

這代表了比特幣有潛力進(jìn)入的一個(gè)重要的未開發(fā)市場(chǎng)，進(jìn)一步推動(dòng)其成長(zhǎng)和采用。

投資比特幣的最佳時(shí)機(jī)是什么

在考慮何時(shí)購(gòu)買比特幣時(shí)，長(zhǎng)期投資策略往往是最明智的選擇。 這種方法使投資者能夠隨著時(shí)間的推移逐漸建立對(duì)比特幣的投資，避免試圖精確掌握市場(chǎng)時(shí)機(jī)的陷阱。 此外，長(zhǎng)期策略可以幫助投資者應(yīng)對(duì)比特幣固有的波動(dòng)性，這項(xiàng)特征自比特幣2009 年誕生以來一直是加密貨幣的決定性特征。持續(xù)的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，使得對(duì)于那些有耐心投資眼光的人來說，這是一項(xiàng)引人注目的資產(chǎn)。

CoinMarketCap 數(shù)據(jù)強(qiáng)調(diào)了比特幣的強(qiáng)勁增長(zhǎng)，該數(shù)據(jù)長(zhǎng)期追蹤加密貨幣的平均價(jià)格。 在過去的十年里，比特幣的價(jià)值經(jīng)歷了大幅波動(dòng)，但其整體軌跡一直在上升。

盡管存在這些巨大的波動(dòng)，比特幣還是為那些持有投資的人帶來了可觀的回報(bào)。

例如，那些在十年前（2015 年11 月）平均以約$350 美元的價(jià)格進(jìn)行投資的人，現(xiàn)在已經(jīng)見證了他們的投資額增長(zhǎng)到約$85,000 美元（當(dāng)前近似價(jià)格），在短短十年內(nèi)實(shí)現(xiàn)了超過24,185% 的驚人回報(bào)。即使是五年前（2020 年11 月）以約$14,000 美元買入，并經(jīng)歷了隨后熊市調(diào)整的投資者，如今也看到了超過500% 的投資回報(bào)。

這些歷史數(shù)據(jù)有力地證明，盡管比特幣市場(chǎng)存在固有的起伏，但對(duì)于愿意采用長(zhǎng)期策略、抵御短期噪音的投資者來說，比特幣仍然是一個(gè)擁有無與倫比增長(zhǎng)潛力的資產(chǎn)。

比特幣投資指南：我該買多少比特幣？

在考慮今天購(gòu)買多少比特幣時(shí)，投資者必須仔細(xì)評(píng)估投資規(guī)模，并考慮各種因素。

首先，比特幣投資應(yīng)僅由可支配收入提供資金，以確保金融穩(wěn)定。 例如，位月薪96,000 新臺(tái)幣的投資者，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先分配租金、伙食和水電等基本開支。只有剩余的、不影響短期生活品質(zhì)的收入，才應(yīng)用于投資。請(qǐng)記住，比特幣的價(jià)值會(huì)劇烈波動(dòng)。如果在緊急情況下被迫出售，其收益可能會(huì)低于原始投資。因此，切勿使用短期內(nèi)生活必需的資金進(jìn)行投資。

此外，投資者必須在平均成本投資（定期定額）和一次性投資之間做出選擇，這些策略涉及隨著時(shí)間的推移分散投資或預(yù)先投資大量資金。 我們將在下面深入研究這些主題，以幫助投資者對(duì)其比特幣投資組合做出明智的決定。

許多新手投資者考慮一次性投資比特幣，但考慮到加密貨幣的波動(dòng)性，這種策略可能存在風(fēng)險(xiǎn)。 相反，更謹(jǐn)慎的方法是平均成本，這種策略有助于減輕市場(chǎng)波動(dòng)并優(yōu)化您的投資。

想像一下，預(yù)算為640,000 新臺(tái)幣的投資者，如果他在2021 年底（比特幣價(jià)格達(dá)到歷史高點(diǎn)約2,176,000 新臺(tái)幣一枚）時(shí)投入全部640,000 新臺(tái)幣，那么只有當(dāng)價(jià)格再次達(dá)到或超過該歷史高點(diǎn)時(shí)，他們才能實(shí)現(xiàn)收支平衡。這帶來了巨大的市場(chǎng)時(shí)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。

但如果該投資者決定將資金分散，在接下來的20 個(gè)月中，每月分配32,000 新臺(tái)幣，而不是預(yù)先投入全部640,000 新臺(tái)幣，則大大降低了單一時(shí)間點(diǎn)高價(jià)買入的初始投資風(fēng)險(xiǎn)，并創(chuàng)建了一個(gè)更平衡的投資組合。

在這種情況下，即使比特幣價(jià)格波動(dòng)，投資者仍然每月進(jìn)行固定金額的投資，從而平均化購(gòu)買成本。在這種情況下，投資者購(gòu)買比特幣的平均成本價(jià)將明顯低于歷史峰值價(jià)格。

另外，如果比特幣市場(chǎng)下跌，平均成本法將讓投資者以更低的價(jià)格購(gòu)買更多份額，進(jìn)一步降低其平均成本價(jià)。相反，如果市場(chǎng)持續(xù)上漲，他們也比預(yù)先投入全部資金的人，更快地開始看到收益。

總的來說，對(duì)于新手來說，平均成本買入比特幣（比特幣定期定額）可幫助其在不犧牲長(zhǎng)期潛在回報(bào)的前提下，有效管理比特幣市場(chǎng)的波動(dòng)性。

延伸：比特幣適合定期定額嗎?比特幣定期定額優(yōu)缺點(diǎn),試算及投資教學(xué)

比特幣過度暴露風(fēng)險(xiǎn)：避免過度投資

經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者非常理解這個(gè)概念，維持符合其獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)承受能力和長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)的多元化投資組合。 沒有一刀切的多元化方法，因?yàn)槊總€(gè)投資者的情況都是獨(dú)一無二的。

然而，有幾種策略可以幫助您實(shí)現(xiàn)平衡的投資組合。

一種流行的策略是使您的加密貨幣持有多元化。 這可能包括投資以太坊、BNB、Solana、Arbitrum和EOS等頂級(jí)加密貨幣，以及添加一些廉價(jià)加密貨幣，如XRP、Dogecoin、TRON、Polygon和Stellar。 透過投資一系列加密貨幣，您可以抓住行業(yè)的成長(zhǎng)潛力，同時(shí)降低過度依賴任何單一貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。

多元化的另一個(gè)重要方面是將非加密貨幣資產(chǎn)添加到您的投資組合中。 這可能包括股票、債券、指數(shù)基金和大宗商品等傳統(tǒng)投資。 將這些資產(chǎn)納入您的投資組合，您可以進(jìn)一步降低加密貨幣波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)仍獲得潛在收益。

總結(jié)

在探索了比特幣的基本原理之后，數(shù)位資產(chǎn)對(duì)許多人來說仍然是一種有吸引力的投資。話雖如此，投資者需要花費(fèi)數(shù)萬美元才能購(gòu)買完整的比特幣。如果您想要以低于市場(chǎng)的價(jià)格買到比特幣，可考慮虛擬貨幣合約，合約中的杠桿工具可以讓您以更低的成本進(jìn)入市場(chǎng)，并放大您的收益。

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