優(yōu)保聯(lián)APP是一款專為車險(xiǎn)工作人員打造的高效辦公軟件，致力于通過數(shù)字化工具解決傳統(tǒng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程中的效率痛點(diǎn)。軟件深度貼合車險(xiǎn)行業(yè)特性，覆蓋保單管理、客戶維護(hù)、理賠協(xié)調(diào)等核心場(chǎng)景，幫助用戶實(shí)現(xiàn)從保單錄入到客戶服務(wù)的全流程優(yōu)化。無論是出單員、客服人員還是管理層，都能從中獲得顯著的工作效率提升，是車險(xiǎn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的理想工具。

【軟件功能】

　　智能保單錄入

　　支持OCR識(shí)別技術(shù)，可快速提取駕駛證、行駛證、保單等關(guān)鍵信息，自動(dòng)填充至系統(tǒng)，減少手動(dòng)輸入錯(cuò)誤。內(nèi)置保單號(hào)唯一性校驗(yàn)規(guī)則，確保每份保單的唯一標(biāo)識(shí)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

　　保單全生命周期管理

　　提供保單查詢、修改、續(xù)保提醒功能，支持按保單號(hào)、客戶姓名、車輛信息等多維度檢索。系統(tǒng)自動(dòng)生成保單生效/終止日期提醒，避免漏保風(fēng)險(xiǎn)。

　　數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化校驗(yàn)

　　嚴(yán)格遵循中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范，對(duì)保費(fèi)金額、保險(xiǎn)期限等關(guān)鍵字段進(jìn)行格式化校驗(yàn)，確保數(shù)據(jù)符合監(jiān)管要求。

　　客戶信息庫(kù)

　　集中存儲(chǔ)客戶基本信息、車輛信息、歷史保單及理賠記錄，支持自定義標(biāo)簽分類。

　　續(xù)保自動(dòng)化

　　根據(jù)客戶保單到期時(shí)間，自動(dòng)推送短信或APP通知，提醒客戶及時(shí)續(xù)保。系統(tǒng)可生成續(xù)保意向清單，幫助業(yè)務(wù)人員優(yōu)先跟進(jìn)高潛力客戶。

　　客戶畫像分析

　　通過整合客戶投保習(xí)慣、理賠頻率等數(shù)據(jù)，生成客戶畫像報(bào)告，為定制化服務(wù)提供依據(jù)。

【軟件特色】

　　車險(xiǎn)條款解析庫(kù)

　　內(nèi)置常用車險(xiǎn)條款的簡(jiǎn)明解讀，幫助用戶快速理解責(zé)任免除、賠償限額等復(fù)雜內(nèi)容。

　　本地化規(guī)則適配

　　支持按省份配置差異化規(guī)則，確保業(yè)務(wù)操作符合地方監(jiān)管要求。

　　合規(guī)性檢查引擎

　　實(shí)時(shí)校驗(yàn)操作是否符合個(gè)人信息保護(hù)法、保險(xiǎn)法等法規(guī)，例如禁止非授權(quán)查詢客戶歷史理賠記錄。

　　用戶體驗(yàn)優(yōu)化

　　多條件查詢與批量操作

　　支持按車牌號(hào)、保單號(hào)、客戶手機(jī)號(hào)等多字段組合查詢，可批量導(dǎo)出保單列表或發(fā)送續(xù)保通知。

　　移動(dòng)端適配

　　界面簡(jiǎn)潔直觀，支持手機(jī)端與PC端數(shù)據(jù)同步，方便外勤人員隨時(shí)處理業(yè)務(wù)。

【軟件優(yōu)勢(shì)】

　　模板庫(kù)與快捷操作

　　提供常用保單模板、理賠申請(qǐng)書模板，用戶可一鍵生成標(biāo)準(zhǔn)文檔，減少重復(fù)勞動(dòng)。

　　智能日程管理

　　根據(jù)保單到期時(shí)間、客戶預(yù)約等自動(dòng)生成工作日程，支持與手機(jī)日歷同步提醒。

　　實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)儀表盤

　　展示團(tuán)隊(duì)保單處理量、客戶滿意度、理賠耗時(shí)等關(guān)鍵指標(biāo)，支持按日、周、月生成報(bào)表。

　　風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

　　通過分析客戶投保斷檔期、高頻理賠記錄等數(shù)據(jù)，提前識(shí)別潛在流失客戶或高風(fēng)險(xiǎn)客戶。

　　內(nèi)部溝通模塊

　　集成即時(shí)通訊功能，支持按部門、項(xiàng)目組創(chuàng)建討論組，文件與保單信息可快速共享。

　　任務(wù)分配與追蹤

　　管理員可分配保單錄入、客戶回訪等任務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)記錄完成進(jìn)度與責(zé)任人。

【操作指南】

　　角色權(quán)限配置

　　出單員

　　權(quán)限：保單錄入、修改、查詢；客戶信息維護(hù)。

　　操作示例：通過OCR掃描客戶證件，自動(dòng)填充保單信息，選擇車險(xiǎn)套餐后提交審核。

　　客服人員

　　權(quán)限：客戶咨詢響應(yīng)、續(xù)保提醒、理賠進(jìn)度查詢。

　　操作示例：在客戶列表中篩選“保單即將到期”客戶，批量發(fā)送續(xù)保通知。

　　管理層

　　權(quán)限：數(shù)據(jù)報(bào)表查看、團(tuán)隊(duì)績(jī)效分析、系統(tǒng)配置。

　　操作示例：導(dǎo)出月度保單處理效率報(bào)表，分析各團(tuán)隊(duì)完成率與錯(cuò)誤率。

　　日常操作流程

　　保單錄入

　　步驟1：點(diǎn)擊“新建保單”，選擇客戶或新增客戶信息。

　　步驟2：掃描證件，系統(tǒng)自動(dòng)填充車牌號(hào)、發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)等信息。

　　步驟3：選擇車險(xiǎn)套餐，調(diào)整保額與免賠額，提交審核。

　　理賠處理

　　步驟1：客戶提交理賠申請(qǐng)，上傳事故照片與資料。

　　步驟2：系統(tǒng)自動(dòng)核驗(yàn)資料完整性，推送至定損員。

　　步驟3：定損員錄入定損金額，客戶確認(rèn)后進(jìn)入核賠流程。

【用戶點(diǎn)評(píng)】

　　優(yōu)保聯(lián)APP通過整合保單管理、客戶維護(hù)、理賠協(xié)調(diào)等核心功能，構(gòu)建了車險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程的數(shù)字化閉環(huán)。軟件以行業(yè)合規(guī)為基礎(chǔ)，以效率提升為核心，幫助車險(xiǎn)工作人員減少重復(fù)勞動(dòng)、降低操作風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過數(shù)據(jù)分析賦能精準(zhǔn)服務(wù)。

【更新內(nèi)容】

　　v3.3.2：

　　1.優(yōu)化用戶體驗(yàn)

　　2.修復(fù)已知問題