加密貨幣質(zhì)押是指使用權(quán)益證明（PoS）共識機制將數(shù)字貨幣鎖定在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中，以確保交易驗證的過程。作為一種節(jié)能的 “挖礦” 替代方案，這種盈利方式正日益流行，年回報率高達 4% 至 20% 。

加密貨幣權(quán)益質(zhì)押平臺示例

• Bybit Earn：鏈上賺取 12 + 枚硬幣（年利率高達 17%），節(jié)省 200 + 枚硬幣（年利率高達 1000%）
• OKX 收益：鏈上賺取 30 + 枚硬幣（年利率高達 35%），儲蓄 200 + 枚硬幣（年利率高達 80%）
• 幣安收益：鏈上賺取 3 個幣（年利率高達 3.2%），節(jié)省 300 多個幣（年利率高達 60%）
• BingX Earn：節(jié)省 40 + 個硬幣（回報率高達 100% 年利率）
• MEXC 質(zhì)押：質(zhì)押 25 種以上代幣（年利率高達 600%）
• Trust Wallet：可抵押 24 種以上加密貨幣的加密錢包（年利率高達 15%）
• Metamask：具有常規(guī)和流動 ETH 質(zhì)押的加密錢包（收益率高達 3% 年利率）
• Exodus：加密錢包，可抵押 11 種以上的代幣（年收益率高達 17%）
• Lido Finance：去中心化 ETH 流動性質(zhì)押平臺（年收益率高達 2.8%）
• EtherFi：具有常規(guī)和流動性質(zhì)押的去中心化平臺（年收益率高達 11%）

質(zhì)押市場正在蓬勃發(fā)展，提供眾多平臺和參與形式，包括流動性質(zhì)押和交易所的加密貨幣存款。讓我們來探討一下質(zhì)押的運作方式、主要類型以及在這個充滿希望的領(lǐng)域賺錢的指南。

最重要的事情

• 質(zhì)押是鎖定加密貨幣以維持區(qū)塊鏈穩(wěn)定運行并有可能獲得被動收入的過程。
• 它基于權(quán)益證明（PoS）機制，這是一種節(jié)能的 “挖礦” 替代方案。
• 根據(jù)平臺和資產(chǎn)的不同，質(zhì)押回報率每年約為 4 - 20% 。
• 質(zhì)押平臺有幾種類型：中心化交易所、加密錢包、去中心化 DeFi 協(xié)議。
• 熱門平臺包括 Bybit Earn、Binance Earn、OKX、Lido Finance、Trust Wallet 和 Metamask。
• 流動性質(zhì)押允許您獲得可用于其他 DeFi 應(yīng)用程序的代幣化資產(chǎn)（例如 stETH）。
• 質(zhì)押的主要風(fēng)險包括市場波動、罰沒和智能合約漏洞。

什么是加密貨幣質(zhì)押？

加密貨幣質(zhì)押是指自愿鎖定（或 “凍結(jié)”）一定數(shù)量的數(shù)字資產(chǎn)，并將其存放在加密貨幣錢包或特定平臺上，以支持區(qū)塊鏈的運行并確保其安全。這類似于將錢存入銀行，只不過您支持的不是銀行，而是去中心化網(wǎng)絡(luò)。

權(quán)益證明（PoS）與區(qū)塊鏈世界的基本共識機制之一密不可分。與比特幣等早期使用的工作量證明（PoW）機制不同，PoS 機制中 “礦工” 競爭解決計算問題（這需要巨大的能源成本 ），而 PoS 提供了一種更節(jié)能的替代方案。

在 PoS 中，網(wǎng)絡(luò)安全和交易確認并非由算力提供，而是由用戶愿意在網(wǎng)絡(luò)中質(zhì)押的加密貨幣 “份額”（權(quán)益 ）提供。鎖定其代幣的用戶被稱為質(zhì)押者或驗證者。質(zhì)押的代幣越多，您的 “權(quán)益” 就越高，因此，您被協(xié)議選中來確認新交易區(qū)塊并將其添加到區(qū)塊鏈的機會就越大。這鼓勵誠實的工作，因為不誠實的驗證者可能會損失其質(zhì)押的資金。

因此，權(quán)益質(zhì)押對于區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)來說具有幾個關(guān)鍵功能：

• 安全穩(wěn)定：鎖定大量代幣可以為攻擊創(chuàng)造一道 “經(jīng)濟壁壘”。攻擊者要想控制網(wǎng)絡(luò)，必須購買并質(zhì)押超過 51% 的代幣，這極其昂貴且困難。
• 確認交易：驗證者根據(jù)其權(quán)益和其他一些因素選出，負責(zé)驗證交易的合法性并創(chuàng)建新的區(qū)塊，維護區(qū)塊鏈的連續(xù)性和完整性。
• 去中心化：理論上，相比由大型礦池主導(dǎo)的 PoW，質(zhì)押機制允許更多參與者為網(wǎng)絡(luò)安全做出貢獻。這能夠進一步提升去中心化程度，并增強抗審查能力。

質(zhì)押者因其重要的工作而獲得獎勵。這些獎勵來自兩個來源。首先，協(xié)議會生成新的代幣，并將其作為獎勵分配給驗證者。其次，用戶在網(wǎng)絡(luò)上進行交易時支付的部分費用也可以分配給質(zhì)押者。

具體獎勵金額通常取決于質(zhì)押的幣數(shù)量、質(zhì)押時長以及網(wǎng)絡(luò)的整體活躍度。

質(zhì)押的運作方式 —— 步驟

讓我們從用戶和網(wǎng)絡(luò)的角度逐步了解權(quán)益質(zhì)押的工作原理。

步驟 1. 凍結(jié)代幣

這些代幣不會被使用或轉(zhuǎn)移給任何人。它們只是被鎖定在你支持質(zhì)押的加密貨幣錢包中。它們被用作一種 “抵押品”，以確保區(qū)塊鏈的正常運行。

這些代幣仍由您控制，但您無法出售或使用它們。提現(xiàn)條件取決于具體項目。有時，在特定時間段內(nèi)您無法提現(xiàn)代幣。

第 2 步：選擇驗證者（或獨立參與）

這里主要有兩種方法：

• 自我參與（針對大型投資者）：擁有大量代幣以及全天候運行和維護自己的節(jié)點的技術(shù)知識，您就可以自己成為驗證者。
• 委托（適用于大多數(shù)人） ：這是一種更便捷的方法。用戶將自己的代幣 “委托” 給指定的驗證者。加密貨幣不會離開錢包，而是成為該驗證者通用 “池” 的一部分，從而增加其在網(wǎng)絡(luò)中的權(quán)重。

委托質(zhì)押

步驟 3. 參與共識

驗證者使用質(zhì)押的代幣作為 “投票權(quán)”，在區(qū)塊鏈上提議并確認新的交易區(qū)塊。驗證者質(zhì)押的代幣越多，被選中創(chuàng)建下一個區(qū)塊并獲得獎勵的機會就越大。

如果您已委托代幣，那么您在這里的角色是通過驗證者被動參與，驗證者負責(zé)維護網(wǎng)絡(luò)安全性和穩(wěn)定性。

步驟 4. 領(lǐng)取獎勵

驗證者會因其工作而從網(wǎng)絡(luò)獲得獎勵，獎勵形式是相同加密貨幣的新幣。驗證者會從這筆獎勵中抽取少量服務(wù)傭金（通常為 5 - 15%），并將剩余部分按其貢獻比例分配給所有委托給他的代幣用戶。

重要提示：如果您決定解除抵押，這些代幣將無法立即使用。存在所謂的 “解除抵押期”，該時間可能持續(xù)幾天到幾周，具體取決于具體網(wǎng)絡(luò)。

有哪些平臺可以抵押加密貨幣？

權(quán)益質(zhì)押平臺形式多樣，主要可分為三大類：中心化交易所（CEX）、錢包和去中心化金融協(xié)議（DeFi）。每種平臺的功能、收益率、幣種選擇和用戶界面均有差異。

中心化交易所

（此處有 Bybit 上質(zhì)押產(chǎn)品的界面圖示 ，含熱門產(chǎn)品、所有產(chǎn)品的收益率等展示 ）

加密貨幣交易所對新手來說非常友好。它們能夠處理所有技術(shù)問題，提供全天候客戶支持，并提供最廣泛的代幣供您質(zhì)押。

例子：

加密貨幣錢包

有些錢包允許直接質(zhì)押，賦予用戶更多控制權(quán)，并可能帶來更高的回報。這類錢包通常需要用戶具備更多技術(shù)知識、管理私鑰和種子短語的技能，并了解質(zhì)押的風(fēng)險。

例子：

• 賬本
• 出埃及記
• 元掩碼
• Trust 錢包
• 瓜爾達
• 原子錢包

要質(zhì)押加密貨幣，請選擇一個支持此功能的錢包，并將您的代幣存入其中。然后，直接通過錢包界面委托或質(zhì)押這些代幣，即可被動獲得獎勵，以驗證區(qū)塊鏈交易。

獎勵可以自動或手動領(lǐng)取，資金可隨時管理和提取，但須遵守鎖定期。

DeFi 協(xié)議

支持質(zhì)押的 DeFi 協(xié)議是去中心化的金融平臺，允許用戶將其加密貨幣資產(chǎn)鎖定在智能合約中。作為鎖定代幣的回報，用戶將獲得額外代幣的報酬。

該領(lǐng)域的創(chuàng)新之一是流動性質(zhì)押。鎖定資產(chǎn)的用戶將獲得代表質(zhì)押資金的衍生代幣（例如 stETH 或 rETH）。這些衍生代幣保留流動性，可以交易等，同時繼續(xù)獲得質(zhì)押獎勵。與此同時，它們的價格會上漲，如果稍后出售，就能獲利。

例子：

• 麗都
• 火箭池
• 質(zhì)押 DAO
• 騰抖金融
• Ankr 流動性質(zhì)押
• 維諾金融

此類協(xié)議的運行機制基于將代幣存入智能合約，該合約自動管理質(zhì)押過程、獎勵分配和規(guī)則遵守。

質(zhì)押盈利能力 —— 您能賺多少錢？

質(zhì)押允許您通過鎖定加密貨幣來支持區(qū)塊鏈，從而獲得被動收入。但該過程的盈利能力差異很大；需要考慮以下幾個因素：

• 聲明的年收益率：年收益率百分比是指示您每年將獲得質(zhì)押金額的百分比的主要指標。
• 質(zhì)押的幣數(shù)量：質(zhì)押越多，絕對收益越高。
• 費用：交易所、礦池和驗證者收取的費用會減少凈利潤。
• 資產(chǎn)價格：資產(chǎn)本身的市場價格變化是一個關(guān)鍵因素。增長可以使獎勵的價值成倍增加，而下跌則可能使其貶值。
• 復(fù)利：將賺得的硬幣進行再投資的能力會顯著增加您的最終回報，因為獎勵開始產(chǎn)生新的獎勵。

有關(guān)盈利能力的最新信息可以在項目官方網(wǎng)站、聚合器（例如 Staking Rewards）以及提供質(zhì)押服務(wù)的加密貨幣交易平臺上找到。

優(yōu)點和缺點

安全質(zhì)押技巧

為了使您的收入盡可能安全有效，請遵循一些簡單的建議：

• 徹底研究項目和平臺。研究項目的可信度、安全審計、團隊和代幣經(jīng)濟學(xué)。確保項目的長期可持續(xù)性。
• 安全第一。使用硬件。切勿共享恢復(fù)種子。在所有平臺上啟用雙因素身份驗證 (2FA)。
• 選擇可靠的驗證者。如果您委托他人，請選擇信譽良好、工作穩(wěn)定、費用合理且沒有罰沒記錄的驗證者。
• 了解風(fēng)險。熟悉罰沒機制（對惡意驗證者的懲罰），并了解資產(chǎn)的鎖定 / 解鎖期限。
• 不要追逐異常收益。過高的年化收益率往往預(yù)示著風(fēng)險的增加。

多元化投資非常重要。不要把所有資金都投入到單一資產(chǎn)或單一協(xié)議 / 平臺上。

常問問題

簡單來說，什么是加密貨幣權(quán)益質(zhì)押？

這是將您的加密貨幣鎖定在特殊錢包或平臺中以支持區(qū)塊鏈（驗證交易）并獲得獎勵的過程。

如何開始質(zhì)押？在哪里可以進行質(zhì)押？

首先，選擇一個平臺（中心化加密貨幣交易所、具有權(quán)益質(zhì)押功能的去中心化錢包、DeFi 協(xié)議），購買支持的 PoS 加密貨幣，然后按照說明將其鎖定在權(quán)益質(zhì)押池中。

您可以通過質(zhì)押賺多少錢？

盈利能力以年收益率（APY）表示，根據(jù)項目、股權(quán)規(guī)模和市場條件，盈利能力可以從 3 - 5% 到 20 - 30% 不等。

哪些加密貨幣可以進行質(zhì)押？

那些使用權(quán)益證明（PoS）共識算法或其修改版的，例如以太坊（切換到 PoS 之后）、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 等等。

質(zhì)押有哪些風(fēng)險？

主要風(fēng)險包括資產(chǎn)價格波動、削減風(fēng)險（由于驗證者的不良行為導(dǎo)致部分資金損失）以及與平臺或智能合約安全相關(guān)的風(fēng)險。

我需要在一定時間內(nèi)凍結(jié)資金嗎？

是的，許多平臺和協(xié)議要求將資金鎖定一段時間（從幾天到幾個月）才能獲得獎勵。

是否可以隨時提取質(zhì)押資金？

提現(xiàn)選項因平臺和質(zhì)押條款而異。有些平臺允許即時提現(xiàn)，而有些則需要解鎖期。

您需要任何特殊知識或設(shè)備來進行質(zhì)押嗎？

不，對于大多數(shù)用戶來說，通過加密貨幣交易所或礦池，不需要特殊的編程知識或昂貴的設(shè)備。

流動質(zhì)押和常規(guī)質(zhì)押有什么區(qū)別？

流動性質(zhì)押允許您獲得鎖定資產(chǎn)的代幣化表示（例如，將 ETH 兌換為 stETH），該表示可用于其他 DeFi 協(xié)議，同時保持流動性。常規(guī)質(zhì)押沒有此選項，只會鎖定資產(chǎn)。

權(quán)益獎勵多久發(fā)放一次？

獎勵支付的頻率取決于具體的項目和平臺：可以是每天、每周或每個新區(qū)塊之后。

結(jié)論

加密貨幣質(zhì)押提供了一種經(jīng)濟實惠的被動收入方式，用戶可以通過鎖定資產(chǎn)來維護區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的穩(wěn)定性。得益于 Bybit 和 OKX 等中心化交易所平臺的出現(xiàn)，這一過程變得更加便捷，大多數(shù)參與者無需具備深厚的技術(shù)知識。然而，盡管潛在的回報頗具吸引力，但了解其中的風(fēng)險也至關(guān)重要，包括市場波動、鎖定期和平臺漏洞。

到此這篇關(guān)于什么是加密貨幣質(zhì)押? 2025 年如何利用質(zhì)押賺錢？一文介紹的文章就介紹到這了,更多相關(guān)質(zhì)押賺錢方法介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！