要點：

• 加密貨幣市場屬于新興市場，它具有龐大且快速的消息面、學習門檻高的復雜生態(tài)，以及充滿著社群的不理性泡沫。
• 不宜隨著社群情緒或短期波動而害怕地拋售或興奮地追高，加密貨幣市場真正的獲利依舊來自于自主研究，以及在有潛力、值得長期投資的項目上耐心持有。
• 了解平均成本、分散資產(chǎn)等風險管理的必要知識，避免過度使用杠桿或投資前景不明確的項目，才能在加密貨幣投資走得長久。

在這個充滿一夜致富傳說的加密貨幣世界里，社群上?？吹将@利炫耀，但那些背后踩雷、虧損的經(jīng)驗，卻很少被拿出來談。

這篇文章幫大家匯總出2025年新手最常犯的10大投資誤區(qū)，幫助你少走冤枉路、避開風險，穩(wěn)穩(wěn)踏上財富累積的正確路徑。

加密貨幣投資的三大特性

加密貨幣投資之所以近年來吸引了全世界的資金關(guān)注，除了報酬潛力之外，更在于它結(jié)合了金融、科技、社會等復雜的要素，包含對「去中心化」這一種民主概念的向往，對于剛?cè)腴T的人來說，這些抽象的資訊難以吸收。

因此對于新手而言，與其一開始就急著在看完社群媒體、報章雜志就直接「All in」重押投資某個資產(chǎn)，更重要的是，需要懂得學習與觀察加密貨幣投資的市場特性。

一、龐大且快速的消息面

加密貨幣屬于全球范圍的數(shù)位資產(chǎn)，24 小時都有人在市場上交易，所以利好／利空消息的傳播，以及消息反映在價格上的速度，比大多數(shù)資產(chǎn)還要迅速。

比如當美國總統(tǒng)川普宣布「對等關(guān)稅」的政策時，臺股價格會因為證券行的開盤時差，此政策消息并不會立即影響到股票價格，且投資人們有更多的時間去討論此消息對實體經(jīng)濟的影響，讓消息面的影響能更趨近于客觀事實。

然而在加密貨幣投資市場中，從加密項目的公告、KOL 的一篇推文、突如其來的大額鏈上數(shù)據(jù)到不知從何而來的社群謠言，每一條資訊都可能讓加密貨幣項目的幣價，即刻腰斬或翻倍。這使得加密貨幣投資的短線操作變得更加不可預測。

二、學習門檻高的復雜生態(tài)

近年來為普及加密貨幣產(chǎn)業(yè)，許多加密貨幣項目與交易所著重開發(fā)更加直觀的開戶、操作介面，讓新手可以輕松地進入這個市場。然而，這并不改變許多原生加密貨幣項目如Layer2、GameFi、RWA等項目，難以像公司行號那般，容易理解其基本面的盈虧邏輯，更難以掌握他們的漲跌因子。

在基本面不易學習的情況下，多數(shù)新手在不完全認識自己投資標的（比如比特幣、以太幣）時，就將真金白銀投資了進來。這讓部份加密貨幣新手更加容易被消息面的情緒所影響買賣決策，從而使我們在面對無論是總經(jīng)或是項目的利好／利空消息時，容易不經(jīng)全盤判斷就輕率地做出決定。

三、新興產(chǎn)業(yè)的不理性泡沫

一個加密貨幣項目的幣價，可能會因為某項技術(shù)創(chuàng)新，也可能是因為某個「迷因梗圖」而暴漲。

精美的故事包裝與社群信仰，有時甚至比實際能營利的產(chǎn)品還更能推動短期的幣價。

然而，最終能保持推動幣價長期上漲的，需要加密貨幣項目能發(fā)展長遠的共識／實用價值，這些無法長期上漲的「媒體當紅炸子雞」，往往會讓許多新手成了最后的接盤者，進而造成新手的虧損。

加密貨幣投資誤區(qū)－心態(tài)篇

在社群與傳統(tǒng)媒體的渲染下，新手參與加密貨幣投資的初衷，往往來自那種「一個晚上就能暴富翻身」的期許。但現(xiàn)實是，大多數(shù)在幣圈獲利的人，依然靠的是長期的積累；大多數(shù)在幣圈虧損的人，則往往是那些被短期情緒影響的投資者。

對此，鏈習生整理了三個常見的「心態(tài)誤區(qū)」，讓各位可以在進入幣圈市場前／后，調(diào)整為更合適這個市場的心理期望值。

1、加密貨幣投資誤區(qū)：沒有耐心

你也曾有過這樣的心態(tài)嗎？懷著「報酬高、翻倍快」的想像而進入加密貨幣市場，結(jié)果進場四天，還沒漲就開始焦躁，看盤看得比股票還密集，甚至死盯著專業(yè)交易員才會看的5 分鐘甚至1 分鐘的K 線。

多數(shù)新手不知道的是，比特幣的完整一輪周期大約是4 年，因此大多數(shù)真正賺到錢的人，并不是靠一天兩天的短線操作，而是能夠「長期有耐心持有」。

投資大師巴菲特曾說：「如果你一生只能做7 次投資決策，那你會變得非常富有?！?/p>

幣圈更是如此，能夠靜下心觀察價格趨勢與項目基本面，才有機會抓到真正合適的便宜價格，長期實現(xiàn)翻倍的財富增長。

2、加密貨幣投資誤區(qū)：追高殺低（FOMO）

所謂的FOMO（Fear Of Missing Out）害怕錯過漲幅，是幣圈最常見的情緒陷阱。

當某個加密貨幣項目在短時間內(nèi)暴漲幾倍，社群瘋傳利多消息、YouTube 推薦、群組喊單，很多人就怕錯過機會，結(jié)果高點追進、低點賣出，變成一場FOMO 接力賽。這不只是新手的錯，許多老韭菜也曾經(jīng)一樣跌過坑。

但要記?。?strong>真正的利多消息往往發(fā)生在「沒人關(guān)注時」，而群體情緒高漲的時候，往往就是價格見頂?shù)拈_始。因此，分批進場、設(shè)定進出場的時機規(guī)劃，會是比依據(jù)情緒決策更加穩(wěn)健的做法！

3、加密貨幣投資誤區(qū)：不做自主研究

自主研究DYOR，全名是Do Your Own Research，是幣圈最基本、但也最常被忽略的一件事。

部份新手剛進幣圈，只想「聽名牌」、「跟群友買幣」、「等大神報牌」，卻從未試圖去理解項目背后的邏輯、技術(shù)或市場背景。結(jié)果就會變成，我們根本不知道自己在投什么，只能靠運氣賺錢。運氣帶來的獲利，最終還是會靠實力賠回去。

為避免這個誤區(qū)，有以下三個方向可以去做功課：

1、閱讀項目白皮書與簡介，搞懂這個項目的營利與運營邏輯。

2、觀察幣價歷史走勢與大戶持倉分布，知道當前的市場價格是處于何種估值水平。

3、了解該幣在整個幣圈中的定位與用途，熟悉這個賽道的未來前景。

我們投入的研究與分析，是唯一能真正累積實力的方式，也是日后不再「被割」的保命符。

加密貨幣投資誤區(qū)－市場篇

投資市場有句流傳甚廣的佳話，來自華爾街傳奇投資人巴菲特：「投資最大的風險，在于你不知道你正在投資什么?！?/p>

新手經(jīng)常認識了「比特幣」或其他主流幣種，卻因為對加密貨幣市場不夠熟悉而蒙受損失。

對此，鏈習生整理了兩個常見的加密貨幣「市場投資誤區(qū)」，讓大家可以更精準地避開這些「歸零」地雷。

4、加密貨幣投資誤區(qū)：長持錯誤幣種

不少新手進入幣圈后，會聽到一個看似簡單卻危險的建議：「Buy and Hold」——買了就放著不動。問題是，這個策略只適用于少數(shù)主流幣，如比特幣、以太幣等具備長期價值基礎(chǔ)的加密貨幣。若是隨便挑一個小市值的加密貨幣項目來長抱，結(jié)果可能不是報酬，而是歸零。

至今幣圈已有超過兩萬種幣種問世，實際能撐過10 年以上、活到現(xiàn)在的，不到十分之一。像是2017 年紅極一時的EOS 柚子幣，被稱為「以太坊殺手」，如今卻乏人問津；甚至市值曾擠進前十名的LUNA（Terra 生態(tài)幣），也能在幾天內(nèi)徹底崩潰。再怎么會講故事的項目，若撐不過市場寒冬，最后都只是風光一時。

對新手而言，若無法自己判斷幣的潛力與風險，建議還是從主流幣開始，像是比特幣BTC、以太幣ETH、BNB 等具有一定共識、市場深度與應(yīng)用場景的加密貨幣，會是更穩(wěn)健的起點。

5、加密貨幣投資誤區(qū)：誤信加密貨幣詐 騙

即便沒遇過，也一定聽說過：朋友在交友軟體上認識了「投資高手」，加入了一個群組，結(jié)果被拉去下載一個冷門或什至不存在的交易平臺，一入金就無法提領(lǐng)不出來。這不是故事，而是幣圈每天都在發(fā)生的真實事件。

這類型的加密貨幣詐 騙手法，包含以下說詞：

• 聲稱幣種尚未上市，鼓吹你搶先投資。
• 主打「智能合約」、「AI 自動交易」的高報酬方案，或是加入會員后，推薦他人入金即可獲得高額分潤。

正規(guī)的加密貨幣放 貸 平 臺，一年報酬率通常不超過10～15%。任何標榜「每月30%、50% 報酬」、「保證獲利」的項目，都應(yīng)該立刻提高警覺，特別當我們被勸說「這個機會不能錯過」時，也許這時錯過的，只是一次詐 騙。

加密貨幣投資誤區(qū)－策略篇

投資加密貨幣的方式百百種，從穩(wěn)健的定期定額、放貸，到高報酬的合約交易，通常報酬率越高、風險也會跟著上升。

小編在此整理了三大最常見的加密貨幣「投資策略誤區(qū)」，讓我們能透過調(diào)整投資決策，避開可能虧損的高風險行為！

6、加密貨幣投資誤區(qū)：杠桿開太高

在幣圈，合約交易的杠桿是把雙面刃，它可以讓我們在行情正確時快速放大獲利，也能在判斷錯誤時讓我們瞬間歸零。

根據(jù)社群觀察，臺灣多數(shù)幣圈投資者，平均開杠桿倍數(shù)在20 倍左右，這在傳統(tǒng)金融中幾乎是不可想像的高風險操作。新手很容易受到幣圈「曬單文化」影響，看著群友開50 倍、150 倍杠桿輕松翻倍，心癢癢地跟風進場，卻忽略了這背后的幸存者偏差：我們看到的，是活下來的那群人，而不是早就爆倉退場的九成散戶。

加密貨幣本身波動就非常劇烈，若再加上高杠桿，很可能一個小幅回調(diào)就導致清算（被迫以低價賣出關(guān)單）。對新手來說，杠桿操作并非完全不能碰，但應(yīng)當用「小額試水」的方式，并設(shè)定嚴格止損與最大虧損范圍，才不會被市場一腳踢出局。

7、加密貨幣投資誤區(qū)：不嚴格止損

「設(shè)定下跌到一定比例就賣出止損」聽起來簡單，但真正做到的人不多。原本我們可能設(shè)定只要虧10% 就出場，結(jié)果真的虧了10%，卻開始對自己說：「搞不好會漲回來」、「先撐一下」，一轉(zhuǎn)眼就變成虧20%、30%，最后賠掉大半本金。像這樣的心態(tài)，我們稱之為「凹單」，這是新手最常見的交易誤區(qū)之一。

在幣圈這種波動極大的市場，「認錯」是一種調(diào)整策略，讓自己更加成熟的優(yōu)秀思考方向。真正的交易高手不是從不失敗，而是能快速認錯、保住本金、等待下一次機會，善用歸零思考、重新優(yōu)化策略再站起來的長期玩家。

8、加密貨幣投資誤區(qū)：借錢投資

由于加密貨幣市場屬于新興產(chǎn)業(yè)，隨時有著被政策消息、項目營運等因素影響幣價的風險，最糟糕的情況，有可能會歸零。

若新手現(xiàn)在沒有足夠的本金，僅靠借錢來進場，雖然可能短期獲利感更強烈，但一旦虧損，就有可能是背上負債的開始。投資應(yīng)該是用我們承擔得起的閑錢來進行，部份專業(yè)投資者甚至認為，新手如果主要是透過借錢來投資，其實本質(zhì)上更像是賭·博，在波動劇烈的加密貨幣市場更是如此。

9、加密貨幣投資誤區(qū)：沒有做好風險分散

「All in」聽起來很帥氣，能夠短時間內(nèi)大賺一筆，但「分散風險」才是能讓我們活得久的關(guān)鍵策略。

加密貨幣世界里，平臺可能會倒、項目可能會歸零、錢包可能會被駭、項目的迷因熱潮終將結(jié)束。如果所有資金都放在單一平臺、單一幣種或單一賽道，等于是把所有雞蛋放在同一個可能會裂的籃子里。

通常會建議新手，最多投入20% 總資產(chǎn)進入幣圈，且應(yīng)分散至不同類型資產(chǎn)與平臺。如比特幣BTC、以太幣ETH 屬于大市值資產(chǎn)，應(yīng)為較核心的配置，其他小市值加密貨幣項目與新興賽道（如DeFi、AI 相關(guān)幣種等）則應(yīng)少量多樣，以累積投資和研究經(jīng)驗為主。

10、加密貨幣投資誤區(qū)：太早賣出（Paper Hand）

很多人其實早就買在低點，卻因為短線反彈就賣出，錯失真正的爆發(fā)性報酬。這種被情緒影響的投資策略傾向，在幣圈被稱為「Paper Hand（紙手）」，即因缺乏對項目、產(chǎn)業(yè)的全盤理解、容易動搖，因此過早賣出。

讓我們回到過去，假設(shè)有個人在2011 年用1000 元臺幣買了比特幣，什么都沒做，2025 年將變成800 萬。這不是神話，而是對長期有價值的資產(chǎn)「放著不動」的奇效。若我們對某個資產(chǎn)相當有信心，那么其實可以給它一些時間去成長，不要因為某個消息就太快賣出。

以2011 年比特幣均價11 美元計算，如今約有800 萬報酬| 來源：CoinStats

加密貨幣投資誤區(qū)常見問題

Q1：新手加密貨幣投資最常犯的錯誤有哪些？

A1：包括沒有耐心持有、追高殺低、盲目聽信報牌、誤信資金盤、杠桿過大等。

Q2：在加密貨幣投資建議中，常聽到的DYOR 是什么？

A2：DYOR 的全稱是Do Your Own Research，中文名為自主研究，意味著我們應(yīng)該多了解自己所投資的項目，以及相關(guān)的產(chǎn)業(yè)生態(tài)，避免被情緒主導著投資決策。

Q3：加密貨幣投資一定要長期持有（Buy＆Hold）才會容易獲利嗎？

A3：并非所有加密貨幣項目都適合長期持有，如比特幣、以太幣等主流幣較適合長抱，其他小市值加密貨幣長抱反而風險更高。

Q4：加密貨幣投資該不該使用杠桿？

A4：新手不建議高杠桿操作。加密貨幣本身波動就大，搭配杠桿容易爆倉。若要使用，應(yīng)小額試水并設(shè)定嚴格止損。

總結(jié)

這十個新手誤區(qū)說穿了，其實只有三個核心重點：全面地認識市場、控制杠桿與倉位曝險與拉長投資／研究的時間。

投資從來不是短跑競賽，而是一場耐力賽，我們要做的不是每一次都贏，而是少輸、活久一點，讓名為長期趨勢的好運，幫助我們翻轉(zhuǎn)人生。

以上就是加密貨幣投資如何成為幣圈韭菜？2025年新手最常犯的10大投資誤區(qū)的詳細內(nèi)容，更多關(guān)于幣圈新手十大常犯誤區(qū)的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！