2025年如何安全且盈利地投資加密貨幣？加密貨幣投資是指購買比特幣或以太坊等數(shù)字貨幣并持有以期獲得潛在的長期增長。

2025年，加密貨幣投資對初學(xué)者來說變得極其容易。任何人都可以完全通過手機(jī)開始，只需10美元即可，無需華爾街人脈或數(shù)千美元的預(yù)付款。

本文將詳細(xì)介紹從存儲設(shè)置到獲取首筆加密貨幣以及如何妥善應(yīng)對風(fēng)險的所有步驟。

要點(diǎn)總結(jié)：

• 數(shù)字貨幣憑借其持續(xù)的交易渠道和日益增長的全球接受度，提供了巨大的盈利機(jī)會。比特幣在十年間實(shí)現(xiàn)了 26,931% 的收益，如今全球領(lǐng)先的企業(yè)都已支持加密貨幣交易。
• 了解如何投資加密貨幣涉及三種主要策略：買入并持有以實(shí)現(xiàn)長期增長、美元成本平均法以降低風(fēng)險，以及通過參與區(qū)塊鏈進(jìn)行質(zhì)押以產(chǎn)生被動收入。
• 對于加密貨幣投資新手來說，需要避免因害怕錯過機(jī)會而盲目購買、忽視安全措施以及缺乏策略的過度交易。在進(jìn)行大額交易前等待24小時，使用安全的錢包，并堅持執(zhí)行投資計劃。

為什么你應(yīng)該考慮投資加密貨幣

加密貨幣已經(jīng)從一種高風(fēng)險的嘗試發(fā)展成為一種合法的賺錢工具，任何能夠上網(wǎng)的人都可以使用。

高回報和投資組合增長的潛力

從2014年到2024年的十年間，比特幣實(shí)現(xiàn)了驚人的26931%的漲幅，相當(dāng)于100美元的買入價變成了26931美元。雖然過去的業(yè)績并不能保證未來的結(jié)果，但它們確實(shí)展現(xiàn)了加密貨幣對長期持有者的盈利潛力。

另一方面，對于尋求增長機(jī)會的初學(xué)者來說，傳統(tǒng)投資顯得黯然失色。了解如何投資加密貨幣有助于投資者有效地評估這些不同的資產(chǎn)類別。

全天候市場準(zhǔn)入和全球機(jī)遇

與僅限于工作日交易的傳統(tǒng)市場不同，加密貨幣市場全天候運(yùn)作。這種結(jié)構(gòu)使投資者能夠不受時區(qū)或地域的限制，即時應(yīng)對全球事件、經(jīng)濟(jì)新聞和市場波動。

任何能夠上網(wǎng)的人都可以參與加密貨幣市場，不受地域限制或最低門檻要求。這一特點(diǎn)進(jìn)一步促進(jìn)了投資的民主化，并為數(shù)百萬用戶提供了加密貨幣交易而非投資的機(jī)會。

日益普及和主流接受

如今，全球已有超過15,000家企業(yè)接受數(shù)字貨幣，其中包括2,300家美國商店，這表明數(shù)字貨幣系統(tǒng)已得到廣泛應(yīng)用。大型企業(yè)紛紛采用加密資產(chǎn)進(jìn)行交易、納入資產(chǎn)負(fù)債表以及作為客戶支付方式。推動數(shù)字貨幣應(yīng)用的主要企業(yè)包括：

• 微軟：自 2014 年起接受比特幣購買數(shù)字內(nèi)容，率先在科技領(lǐng)域推行企業(yè)加密貨幣整合。
• 特斯拉：該公司資產(chǎn)負(fù)債表上持有比特幣，并接受加密貨幣支付，這表明該機(jī)構(gòu)對數(shù)字資產(chǎn)充滿信心。
• PayPal：推出了“加密貨幣支付”功能，允許美國賣家通過其全球支付網(wǎng)絡(luò)接受 100 多種數(shù)字貨幣。

大型投資者將大量資金投入加密資產(chǎn)，其中 59% 的投資者計劃在 2025 年前持有超過 5% 的加密資產(chǎn)錢包份額。這種規(guī)則框架和賣方支持使得加密投資成為當(dāng)今投資者關(guān)注的關(guān)鍵因素。

來源：Moneycontrol

作為新手，如何開始投資加密貨幣

開啟您的加密貨幣投資之旅包括三個基本步驟：獲取錢包、選擇您的第一批數(shù)字資產(chǎn)以及進(jìn)行首次購買。

第一步：選擇一個安全的加密貨幣錢包

加密貨幣錢包用于存儲您的私鑰，這些私鑰是證明您對數(shù)字資產(chǎn)擁有權(quán)的加密代碼。如果錢包管理不當(dāng)，您將面臨資金永久丟失的風(fēng)險，因?yàn)閬G失的私鑰將永遠(yuǎn)無法找回。

學(xué)習(xí)如何安全購買加密貨幣的第一步是選擇合適的錢包類型。2025 年最佳加密貨幣錢包提供不同級別的安全保障和易用性功能，以滿足各種不同的需求。

• 熱錢包（聯(lián)網(wǎng)軟件錢包）：這些電子錢包始終保持聯(lián)網(wǎng)狀態(tài)，用戶可以通過手機(jī)應(yīng)用、網(wǎng)頁工具或電腦程序快速進(jìn)行日常交易和購物。它們雖然方便快捷，但也面臨著更大的安全隱患。
• 冷錢包（離線硬件存儲設(shè)備）：這些堅固耐用的設(shè)備能將密鑰完全離線存儲，從而更好地抵御黑客攻擊。它們售價在 50 到 200 美元之間，擁有持久的存儲空間，但取錢時需要將設(shè)備插入電源。

來源：CEP DC

第二步：選擇您的第一筆加密貨幣交易

鑒于比特幣和以太坊過往的成功記錄和市場主導(dǎo)地位，它們?nèi)匀皇切率秩腴T的首選。通常，投資比特幣和以太坊意味著將資金分散投資于兩者。

穩(wěn)定幣，例如 USDT 和 USDC，通過美元支撐保持固定的 1 美元價值，為交易和短期存儲提供價格穩(wěn)定性，以應(yīng)對市場波動。學(xué)習(xí)如何投資加密貨幣意味著了解穩(wěn)健的選擇。

步驟 3：進(jìn)行首次購買

購買加密貨幣的方法很簡單，通常在你選擇一個可信賴的交易網(wǎng)站后，只需幾分鐘即可完成。

• 選擇一個交易所：選擇適合初學(xué)者且具有強(qiáng)大安全功能和合規(guī)性的網(wǎng)站。
• 創(chuàng)建并驗(yàn)證賬戶：按照金融法規(guī)要求，完成個人信息登記和身份驗(yàn)證。
• 為您的賬戶充值：通過銀行轉(zhuǎn)賬（手續(xù)費(fèi)最低）或借記卡（即時到賬但成本較高）存入法定貨幣。
• 下單：選擇您的加密貨幣，選擇市價單進(jìn)行即時購買，并確認(rèn)交易。

一個建議是，從小額交易開始，以最大限度地降低風(fēng)險，同時學(xué)習(xí)市場動態(tài)。大多數(shù)交易所允許最低 10-50 美元的購買金額。購買后，加密貨幣會在幾分鐘內(nèi)出現(xiàn)在您的錢包中。您可以將其轉(zhuǎn)移到個人錢包以提高安全性，或者先留在交易所，以便熟悉錢包管理。

投資加密貨幣有哪些不同的方式

加密貨幣投資包括多種方法，適合不同的風(fēng)險承受能力、投資期限和市場參與程度，從被動持有到主動獲取收益。

1. 買入并持有策略

買入并持有策略，在加密貨幣社區(qū)中通常被稱為“HODLing”，指的是購買代幣并長期持有，即使短期市場會有波動。

常見的投資期限為三到五年，但許多買家會將持有期限延長至五到十年。采用這種方法需要極強(qiáng)的心理自制力，因?yàn)樵谧罱K復(fù)蘇和增長之前，倉位可能會經(jīng)歷 50% 到 80% 的虧損。

來源：Webopedia

2. 美元成本平均法 (DCA)

美元成本平均法是指無論當(dāng)前價格如何，都以固定的時間間隔（例如每周或每月）購買固定金額的代幣。這種方法可以隨著時間的推移逐步建立倉位，而無需試圖把握市場入場時機(jī)。

定投策略通過減少價格波動的影響并消除購買過程中的情緒化選擇來降低風(fēng)險。這種方法將購買分散到多個價格水平，從而降低每枚硬幣的平均成本，相比于可能在不利價格一次性購買，這種方法更為劃算。

來源：Trade Santa

3. 質(zhì)押和收益生成

質(zhì)押允許加密貨幣持有者將他們的代幣鎖定在權(quán)益證明區(qū)塊鏈系統(tǒng)的支持下，以換取獎勵，就像在普通儲蓄賬戶中獲得利息一樣。

此舉可使原本閑置的資產(chǎn)產(chǎn)生被動收益，將固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為可產(chǎn)生收益的代幣。成熟的加密貨幣年收益率通常在 5% 到 21% 之間，平臺通常會自動復(fù)利計算收益，以加速增長。

然而，初學(xué)者在學(xué)習(xí)如何投資加密貨幣時，必須了解一些重要的風(fēng)險因素：

• 市場波動風(fēng)險：即使獲得 10% 的年化收益率，如果資產(chǎn)價格在質(zhì)押期間下跌 20%，也毫無意義，即使通過收益積累了獎勵，最終也會導(dǎo)致凈虧損。
• 鎖定期限制：許多質(zhì)押安排會阻止提款數(shù)周或數(shù)月，使投資者無法把握市場機(jī)會或在市場低迷和調(diào)整期間進(jìn)行出售。
• 平臺和智能合約風(fēng)險：合約代碼中的缺陷、安全漏洞或網(wǎng)站黑客攻擊可能會導(dǎo)致部分或全部鎖定代幣的損失，尤其是在新系統(tǒng)出現(xiàn)異常高回報的情況下。

來源：SOMA.Finance

投資加密貨幣時如何管理風(fēng)險

強(qiáng)大的加密貨幣風(fēng)險管理能力是保護(hù)資金和在全球最不穩(wěn)定的資產(chǎn)類型之一中取得持久收益的關(guān)鍵。

投資組合多元化策略

多元化投資是指通過多種數(shù)字貨幣分散購買力，而不是將資產(chǎn)集中于單一資產(chǎn)。

• 避免單一資產(chǎn)集中投資：切勿將所有資金都投入單一加密貨幣。即使是比特幣，其波動性也十分顯著，跌幅可能超過峰值的 50%，因此集中投資會帶來不必要的風(fēng)險。
• 混合投資大市值幣和穩(wěn)定幣：將比特幣和以太坊配對以獲得增長潛力，將 USDT 或 USDC 配對以獲得穩(wěn)定性，構(gòu)建能夠很好地應(yīng)對市場波動的平衡投資組合。
• 遵循分配準(zhǔn)則：為獲得最佳風(fēng)險調(diào)整收益和流動性管理，建議將 50-80% 的資金分配給市值較大的加密貨幣，10-30% 分配給市值中等的山寨幣，10-20% 分配給穩(wěn)定幣。

安全最佳實(shí)踐

學(xué)習(xí)如何安全購買加密貨幣，首先要使用多種安全存儲方式。將 70-90% 的資產(chǎn)存放在 Ledger 或 Trezor 等冷存儲工具中，并將私鑰完全離線保存。

安全的加密貨幣購買還要求切勿將密鑰以數(shù)字形式存儲在網(wǎng)絡(luò)存儲、登錄工具或照片中。助記詞應(yīng)僅寫入存放于地理位置分散且安全地點(diǎn)的耐用物理材料上，并在所有賬戶上啟用雙因素身份驗(yàn)證，以加強(qiáng)加密貨幣風(fēng)險管理。

設(shè)定投資限額

只投入你能承受損失的資金，是加密貨幣投資最重要的原則。這條原則在加密貨幣市場尤為關(guān)鍵，因?yàn)槭袌隹赡茉跀?shù)小時內(nèi)出現(xiàn)兩位數(shù)百分比的暴跌。

設(shè)定購買限額必須確保加密貨幣投資僅來自閑置資金，大多數(shù)顧問建議占總投資組合的 5% 至 10%。將止損單設(shè)置在入場價下方 15% 至 30% 的位置，既能避免重大損失，又能應(yīng)對市場波動。

通過預(yù)先制定的計劃進(jìn)行情緒控制，可以防止在市場下跌時因恐懼而做出決定，從而將最終獲勝的長期買家與因加密貨幣風(fēng)險管理錯誤而遭受巨大損失的人區(qū)分開來。

投資加密貨幣時應(yīng)避免哪些常見錯誤

新投資者常常會陷入一些意料之中的陷阱，導(dǎo)致重大資金損失和精神壓力。本部分列舉了一些常見的錯誤，旨在幫助加密貨幣買家避免遭受損失。

1. FOMO購買和情緒化決策

在數(shù)字貨幣領(lǐng)域，害怕錯過機(jī)會（FOMO）的心理驅(qū)使買家在價格快速上漲時沖動買入。這種心理在不穩(wěn)定的加密貨幣市場中尤為強(qiáng)烈，價格可能在數(shù)小時內(nèi)通過社交網(wǎng)站和交易群組迅速攀升。

為了避免因害怕錯過而做出沖動的選擇，在進(jìn)行大宗購買前24小時暫停，以便在情緒觸發(fā)和購買決定之間建立必要的心理空間。此外，在暫停期間進(jìn)行充分的研究，而不是被短期熱議所左右。

2. 忽視安全和錢包保護(hù)

常見的安全錯誤包括使用弱密碼、與他人共享私鑰或助記詞以及點(diǎn)擊可疑的釣魚鏈接。這些疏忽會導(dǎo)致資金永久損失、交易所被黑客攻擊以及錢包被惡意盜取，且無法恢復(fù)。保護(hù)投資的一些最佳實(shí)踐包括：

• 實(shí)施混合錢包策略：將 70-90% 的資產(chǎn)存放在冷錢包中，使用完全離線的硬件錢包存儲私鑰。僅在小額交易時才使用熱錢包，像處理真實(shí)錢包中的紙幣一樣管理這些小額交易。
• 啟用雙因素身份驗(yàn)證：立即通過 Google Authenticator 等手機(jī)身份驗(yàn)證器應(yīng)用為所有加密貨幣賬戶啟用雙因素身份驗(yàn)證 (2FA)。即使登錄碼被盜，這層額外的保護(hù)也能阻止未經(jīng)授權(quán)的訪問。

3. 過度交易和缺乏策略

過度交易是指在沒有周密計劃的情況下進(jìn)行過多的買賣，主要受感覺和沖動驅(qū)使，而非經(jīng)過邏輯分析。過度交易會導(dǎo)致多種成本迅速累積：

• 交易手續(xù)費(fèi)：每筆交易都會產(chǎn)生交易手續(xù)費(fèi)（0.1-0.5%）、網(wǎng)絡(luò)燃?xì)赓M(fèi)和價差成本，這些都會消耗利潤并導(dǎo)致長期虧損。
• 情緒壓力：持續(xù)關(guān)注市場動態(tài)會引發(fā)焦慮，阻礙明智的選擇，導(dǎo)致精疲力竭。
• 收益不佳：研究表明，大多數(shù)快速交易者隨著時間的推移都會虧損，因?yàn)榻灰姿俣仍娇欤L(fēng)險越高，費(fèi)用也會不斷累積。

為了避免犯這種錯誤，務(wù)必嚴(yán)格執(zhí)行你的購買計劃，制定包含入場規(guī)則、出場目標(biāo)和投注額度限制的策略。此外，避免頻繁查看價格，每天或每周只需查看一次即可。

常見問題解答

1. 我需要多少錢才能開始投資加密貨幣？

由于支持零碎購買，您可以在主要交易所用 10 至 50 美元開始投資加密貨幣，但 100 至 500 美元可以提供更有意義的投資和多元化潛力。

2. 對于新手來說，最適合投資的加密貨幣是什么？

學(xué)習(xí)如何開始投資比特幣和以太坊，使得這些大市值資產(chǎn)成為初學(xué)者的理想選擇，它們具有流動性、成熟的業(yè)績記錄，并且在交易所和錢包中廣泛可用。

3. 如何安全地存儲我的加密貨幣？

安全存儲結(jié)合了硬件冷存儲、助記詞的編碼備份和自保解決方案（如 Bitget Wallet），使用 MPC 編碼、2FA 和多鏈支持來保護(hù)您的加密貨幣。

結(jié)論

要想成功投資加密貨幣，需要選擇適合新手入門的幣種，通過分散投資來應(yīng)對風(fēng)險，并在價格波動時保持冷靜。

到此這篇關(guān)于新手如何投資加密貨幣?有哪些方式?如何避免常見錯誤?2025新手加密貨幣投資指南的文章就介紹到這了,更多相關(guān)加密貨幣投資內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！